惠盈财富国联安信心A,国联安信心B: 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新)(2025年第1号)

国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) （2025 年第 1 号）基金管理人：国联安基金管理有限公司基金托管人：中信银行股份有限公司国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 重要提示国联安信心增长债券型基金由国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金转型而成。《国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金转型议案》经国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金基金份额持有人大会通过，内容包括国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金变更运作方式、投资策略、基金更名和修订基金合同等，并于 2014 年 7 月 29 日在中国证券监督管理委员会（以下简称 “中国证监会”）完成备案手续。自 2014 年 7 月 29 日起，由《国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金基金合同》修订而成的《国联安信心增长债券型证券投资基金基金合同》生效，原《国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金基金合同》同日起失效。基金管理人保证《国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会备案，但并不表明中国证监会对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。本基金投资于证券市场，基金资产净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资者在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因政治、经济、社会等因素对证券价格波动产生影响而引发的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金投资债券引发的信用风险，以及本基金投资策略所特有的风险等。本基金属于债券型证券投资基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，其预期风险与收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。本基金的投资范围包括中小企业私募债券，该券种具有较高的流动性风险和信用风险，可能增加本基金总体风险水平。中小企业私募债券的投资在增加预期国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 收益的同时可能会增加本基金的流动性风险和信用风险。投资有风险，投资者在申购本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件。基金的过往业绩并不代表其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金资产净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2025 年 04 月 22 日，有关财务数据和净值表现截止日为 2025 年 03 月 31 日(财务数据未经审计)。国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 目录国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 一、绪言本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性管理规定》”）和其他有关法律法规的规定以及《国联安信心增长债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。本招募说明书阐述了国联安信心增长债券型证券投资基金的投资目标、投资策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金由国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金转型而成。本招募说明书由本基金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作出任何解释或者说明。本招募说明书根据基金合同编写，并经中国证监会备案。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者依据基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 二、释义本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：合同》及对基金合同的任何有效的修订和补充区、澳门特别行政区及台湾地区) 范性文件定》安信心增长定期开放债券型证券投资基金转型而来招募说明书》，即用于公开披露本基金的基金管理人及基金托管人、相关服务机构、基金合同的生效、基金份额的交易、基金份额的申购和赎回、基金的投资、基金的业绩、基金的财产、基金资产的估值、基金收益与分配、基金的费用与税收、基金的信息披露、风险揭示、基金的终止与清算、基金合同的内容摘要、基金托管协议的内容摘要、对基金份额持有人的服务、其他应披露事项、招募说明书的存放及查阅方式、备查文件等涉及本基金的信息，供基金投资者选择并决定是否提出基金申购申请的要约邀请文件，及其定期的更新证券投资基金托管协议》及其任何有效修订和补充资料概要》及其更新国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 构份额的投资者得基金销售业务资格，并与基金管理人签订基金销售与服务代理协议，代为办理本基金申购、赎回和其他基金业务的代理机构资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等件的办理基金注册登记业务的机构利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的自然人国合法注册登记并存续或经政府有关部门批准设立的并存续的企业法人、事业法人、社会团体和其他组织法募集的证券投资基金的中国境外的基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构或中国证监会允许购买开放式证券投资基金的其他投资者的总称国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 名为“国联安信心增长债券型证券投资基金”、变更运作方式、投资策略等条款的一系列事项的通称生效日。《基金合同》自原国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金基金份额持有人大会决议生效日，即 2014 年 7 月 29 日起生效。原《国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金基金合同》自同一日起失效基金份额的行为基金份额的行为总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一日本基金总份额的 10%时的情形以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等金管理人管理的开放式基金份额情况的账户理基金交易所引起的基金份额的变动及结余情况的账户户转入另一交易账户的业务国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 理的某一开放式基金（转出基金）的全部或部分基金份额转换为基金管理人管理的、由同一注册登记机构办理注册登记的其他开放式基金（转入基金）的基金份额的行为款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式券持有期间的公允价值变动、银行存款利息以及其他收入应收款项及以其他资产等形式存在的基金财产的价值总和的单位基金份额的价值值和基金份额净值的过程单；剩余期限在三百九十七天以内(含三百九十七天)的债券；期限在一年以内(含一年)的债券回购；期限在一年以内(含一年)的中央银行票据；中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具刊（简称规定报刊）及《信息披露办法》规定的互联网网站（简称规定网站，包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 资产件国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 三、基金管理人（一）基金管理人概况名称：国联安基金管理有限公司住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号 9 楼办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号 9 楼法定代表人：于业明成立日期：2003 年 4 月 3 日批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字200342 号组织形式：有限责任公司（中外合资）注册资本：1.5 亿元人民币存续期限：五十年或股东一致同意延长的其他期限电话：021-38992888 传真：021-50151880 联系人：黄娜娜股权结构：股东名称持股比例太平洋资产管理有限责任公司 51% 德国安联集团 49% （二）主要成员情况于业明先生，经济学博士，高级会计师。历任宝钢集团财务有限责任公司副总经理、常务副总经理、总经理、董事长，华宝信托投资有限责任公司总经理，联合证券有限责任公司总经理，华宝信托有限责任公司董事长，华宝投资有限公司总经理，华宝证券有限责任公司董事长，中国太平洋保险（集团）股份有限公司董事，太平洋资产管理有限责任公司总经理、党委副书记，太保产险董事，太保寿险董事等职。现任太平洋资产管理有限责任公司党委书记、董事长，国联安基金管理有限公司董事长，中国国有资本风险投资基金股份有限公司董事。 Jiachen Fu（付佳晨）女士，德国洪堡大学工商管理学士。历任美国克赖斯勒汽车集团市场推广及销售部学员，戴姆勒东北亚投资有限公司金融及监控部成国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 员，忠利保险公司内部顾问，安联全球车险驻中国业务发展主管兼创始人，安联集团董事会事务主任等职。现任安联资产管理公司管理董事兼中国业务发展总监，国联安基金管理有限公司副董事长。杨一君先生，工商管理硕士。历任美国通用再保险金融产品公司副总裁助理，中国太平洋保险（集团）股份有限公司资金运用管理中心副总经理，太平洋资产管理有限责任公司运营总监、风险管理部总经理、合规审计部总经理、总经理助理等职。现任太平洋资产管理有限责任公司副总经理、合规负责人、首席风险管理执行官，国联安基金管理有限公司董事。 Hong Anh Tran 女士，工商管理硕士。历任 Dover 资产管理公司合伙企业管理人/合伙企业会计师，Collins 协会财务与运营经理，太平洋人寿保险公司全球战略顾问，消防员基金保险公司国际管理助理，安联美国公司财务总监（副总裁）、项目协调共同负责人，安联集团审计副主管、审计主管，安联全球合作伙伴集团首席财务官兼慕尼黑分部总经理，美国安联人寿保险公司高级副总裁，美国安联公司首席执行官兼董事会成员，安联集团企业风险管理、治理和内部风险控制负责人、集团合规风险与控制负责人等职。现任安联资产管理有限公司首席风险和首席合规官及反洗钱报告官，国联安基金管理有限公司董事。唐华先生，工商管理学士。历任美国保德信证券集团金融顾问，美联证券公司注册投资经理，瑞士银行银行顾问，中银基金管理有限公司国际业务部总经理，工银瑞信资产管理（国际）有限公司总经理、副董事长，范达集团大中华区首席执行官、范达投资管理（上海）有限公司执行总裁等职。现任国联安基金管理有限公司董事、总经理。陈有安先生，工学博士。历任国家开发银行华东地区信贷局副局长，国开行兰州分行行长、党委书记，甘肃省省长助理、党组成员，甘肃省省长助理兼贸易经济合作厅厅长、党组书记，甘肃省商务厅厅长、党组书记，甘肃省农村信用社联合社理事长、党委书记，中央汇金投资公司副总经理，中国银河金融控股公司董事长、党委书记，中国银河证券董事长、党委书记，金恒智控管理咨询集团股份有限公司董事等职。现任野村东方国际证券有限公司独立董事，泸州老窖股份有限公司独立董事，天邦食品股份有限公司独立董事，和谐健康保险股份有限公司独立董事，国联安基金管理有限公司独立董事。岳志明先生，美国哥伦比亚大学工商管理硕士。历任野村证券国际金融部中国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 国部负责人，野村国际（香港）中国投行部总经理、野村中国区首席执行官，美国华平投资集团董事总经理、全球合伙人，正大光明集团有限公司首席投资官等职。现任国联安基金管理有限公司独立董事。胡斌先生，特许金融分析师(CFA)，美国伊利诺伊大学(UIUC)工商管理硕士（MBA）、上海交通大学管理工程博士。历任纽约银行梅隆资产管理公司 Standish Mellon 量化分析师、公司副总裁，Coefficient Global 公司创始人之一兼基金经理，梅隆资产管理中国区负责人，纽银梅隆西部基金管理有限公司首席执行官（总经理）等职。现任上海系数股权投资基金管理合伙企业（有限合伙）总经理，国联安基金管理有限公司独立董事。段黎明先生，会计专业硕士、工商管理硕士。历任平安电子商务有限公司财务分析主管，中国平安保险（集团）股份有限公司财务企划部项目负责人，平安集团财务上海分部预算管理室主任、财务管理室主任，平安资产管理有限责任公司财务部负责人、首席财务官等职。现任太平洋资产管理有限责任公司财务部总经理，国联安基金管理有限公司监事会主席。 Uwe Michel 先生，法律硕士。历任慕尼黑 Allianz SE 亚洲业务部主管、主席办公室主管，Allianz Life Insurance Japan Ltd.主席及日本全国主管，德国慕尼黑 Group OPEX 安联集团内部顾问主管等职。现任 Allianz SE 常务副总裁兼亚洲业务部负责人，安联（中国）保险控股有限公司董事，国联安基金管理有限公司监事。刘涓女士，经济学学士，现任国联安基金管理有限公司运营部副总监、职工监事。朱敏菲女士，大学本科，现任国联安基金管理有限公司人力综合部资深行政经理、职工监事。唐华先生，总经理，工商管理学士。历任美国保德信证券集团金融顾问，美联证券公司注册投资经理，瑞士银行银行顾问，中银基金管理有限公司国际业务部总经理，工银瑞信资产管理（国际）有限公司总经理、副董事长，范达集团大中华区首席执行官、范达投资管理（上海）有限公司执行总裁等职。现任国联安基金管理有限公司董事、总经理。国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 魏东先生，常务副总经理，经济学硕士。曾任职于平安证券有限责任公司和国信证券股份有限公司；历任华宝兴业基金管理有限公司交易部总经理、华宝兴业宝康灵活配置证券投资基金基金经理、华宝兴业先进成长股票型证券投资基金基金经理、投资副总监、国内投资部总经理，国联安基金管理有限公司基金经理、总经理助理、投资总监等职。现任国联安基金管理有限公司常务副总经理、首席投资官，并兼任权益投资部总经理，国联安德盛精选混合型证券投资基金、国联安核心资产策略混合型证券投资基金和国联安核心趋势一年持有期混合型证券投资基金的基金经理，太平洋人寿股票相对收益型（个分红）单一资产管理计划投资经理。蔡蓓蕾女士，副总经理，经济学博士。历任富国基金管理有限公司产品与营销部副总经理兼零售部副总经理，交银施罗德基金管理有限公司产品总监，泰康资产管理公司公募事业部市场业务负责人等职。现任国联安基金管理有限公司副总经理、首席市场官。李华先生，督察长，经济学硕士。历任北京大学经济管理系讲师，广东省南方金融服务总公司基金部副总经理，广东华侨信托投资公司规划发展部总经理，广州鼎源投资理财顾问有限公司总经理兼广东南方资信评估有限公司董事长，天一证券有限公司华南业务总部总经理，融通基金管理有限公司监察稽核部总监及监事，新疆前海联合基金管理有限公司督察长等职。现任国联安基金管理有限公司督察长。叶培智先生，副总经理，会计学荣誉学士。历任香港毕马威会计师事务所副高级经理，安联保险（香港）有限公司首席财务官，中德安联人寿保险有限公司副总经理、首席财务官、首席合规官、董事会秘书、投资者关系负责人，太保安联健康保险股份有限公司副总经理、首席财务官、首席营运官等职。现任国联安基金管理有限公司副总经理、财务总监、首席运营官。（1）现任基金经理陆欣先生，硕士研究生。曾任中国银行股份有限公司上海交易中心交易员，光大保德信基金管理有限公司固收部基金经理，工银瑞信基金管理有限公司固收部基金经理，民生加银基金管理有限公司固定收益部总监兼基金经理，中融基金管理有限公司总裁助理兼固收投资部联席总经理。2021 年 12 月加入国联安基金国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 管理有限公司，担任固定收益部总经理。2022 年 9 月起担任国联安增富一年定期开放纯债债券型发起式证券投资基金和国联安信心增长债券型证券投资基金的基金经理；2023 年 8 月起兼任国联安恒瑞 3 个月定期开放纯债债券型证券投资基金的基金经理；2023 年 10 月起兼任国联安增裕一年定期开放纯债债券型发起式证券投资基金和国联安添益增长债券型证券投资基金的基金经理；2023 年 11 月起兼任国联安恒通 3 个月定期开放纯债债券型证券投资基金的基金经理。俞善超先生，硕士研究生。曾任中国国际金融有限公司项目经理，申银万国证券股份有限公司高级项目经理，平安资产管理有限责任公司高级项目经理，太平洋资产管理有限责任公司项目副总裁。2021 年 4 月加入国联安基金管理有限公司，历任研究员、基金经理助理、基金经理。2024 年 5 月起担任国联安恒瑞 3 个月定期开放纯债债券型证券投资基金、国联安增裕一年定期开放纯债债券型发起式证券投资基金和国联安添益增长债券型证券投资基金的基金经理；2024 年 7 月起兼任国联安中短债债券型证券投资基金和国联安双佳信用债券型证券投资基金 (LOF)的基金经理；2024 年 10 月起兼任国联安信心增长债券型证券投资基金的基金经理。（2）历任基金经理情况基金经理担任本基金基金经理时间邹新进 2012 年 02 月至 2013 年 04 月袁新钊 2012 年 03 月至 2014 年 12 月李广瑜 2013 年 12 月至 2016 年 03 月冯俊 2014 年 12 月至 2016 年 06 月吴昊 2015 年 11 月至 2017 年 12 月王超伟 2016 年 06 月至 2018 年 07 月吕中凡 2017 年 09 月至 2020 年 01 月王欢 2017 年 12 月至 2022 年 09 月沈丹 2020 年 01 月至 2021 年 01 月李德清 2021 年 08 月至 2023 年 10 月投资决策委员会是公司基金投资的最高投资决策机构。投资决策委员会由主管投资的副总经理、权益投资部负责人、固定收益部负责人、研究部负责人及高级基金经理组成。投资决策委员会成员为：国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 权益投资决策委员会成员：魏东（公司常务副总经理、首席投资官兼权益投资部总经理）权益投委会主席邹新进（基金经理）韦明亮（研究部总经理、基金经理）潘明（基金经理）杨子江（基金经理）固定收益投资决策委员会成员：魏东（公司常务副总经理、首席投资官兼权益投资部总经理）固收投委会主席陆欣（固定收益部总经理、基金经理）万莉（现金管理部总经理、基金经理）陈建华（基金经理）固收+投资决策委员会成员：魏东（公司常务副总经理、首席投资官兼权益投资部总经理）邹新进（基金经理）固收+投委会主席陆欣（固定收益部总经理、基金经理）万莉（现金管理部总经理、基金经理）王欢（基金经理） FOF 投资决策委员会成员：魏东（公司常务副总经理、首席投资官兼权益投资部总经理）陆欣（固定收益部总经理、基金经理）罗春鹏（基金经理）（三）基金管理人的职责基金管理人的权利包括但不限于：理基金财产；国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 其他费用；反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；得《基金合同》规定的费用；行使因基金财产投资于证券所产生的权利；施其他法律行为；提供服务的外部机构；回、转换和非交易过户等业务规则；基金管理人的义务包括但不限于：份额的发售、申购、赎回和登记事宜；金财产；营方式管理和运作基金财产；国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回的价格；告义务；《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露，但因审计、法律等外部专业顾问提供服务而向其提供的情况除外；分配基金收益；或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；资料 15 年以上；证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；现和分配；通知基金托管人；国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；事务的行为承担责任；法律行为；效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；（四）基金管理人的承诺立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生；控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；（5）侵占、挪用基金财产；（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 有效措施，防止违反基金合同行为的发生；有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责；（五）基金经理承诺谋取最大利益；不当利益；金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；（六）基金管理人的内部控制制度基金管理人内部控制制度包括内部控制机制和内部控制制度两个方面。内部控制机制是指公司的内部组织结构及其相互之间的运行制约关系；内部控制制度是指公司为防范金融风险，保护资产的安全与完整，促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序、管理方法与控制措施的总称。本基金管理人内部控制的总体目标是建立一个决策科学、运营规范、管理高效和持续、稳定、健康发展的基金管理公司。具体来说，必须达到以下目标：（1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规、行业监管规则和自律规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。（3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。公司完善内部控制机制必须遵循以下原则：（1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。（2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。（3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金财产、自有资产、其他资产的运作应当分离。（4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。（5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。（1）合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各项规定。（2）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。（3）审慎性原则。制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。（4）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。（1）必须依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的三道监控防线：位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互监督制衡。项业务全面实施监督反馈的第三道监控防线。公司督察长、风险管理部和监察稽核部独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格的检查和反馈。（2）必须建立科学的授权批准制度和岗位分离制度。各业务部门和分支机构必须在适当的授权基础上实行恰当的责任分离制度，直接的操作部门或经办人员国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 和直接的管理部门或控制人员必须相互独立、相互牵制。（3）必须建立完善的岗位责任制度和规范的岗位管理措施。在明确不同岗位的工作任务基础上，赋予各岗位相应的责任和职权，建立相互配合、相互制约、相互促进的工作关系。通过制定规范的岗位责任制度、严格的操作程序和合理的工作标准，大力推行各岗位、各部门、各机构的目标管理。（4）必须真实、全面地记载每一笔业务，充分发挥会计的核算和监督职能，健全会计、统计、业务等各种信息资料及时、准确报送制度，确保各种信息资料的真实与完整。（5）必须建立严密有效的风险管理系统，包括主要业务的风险评估和监测办法、分支机构和重要部门的风险考核指标体系以及管理人员的道德风险防范系统等。通过严密的风险管理，及时发现内部控制的弱点，以便堵塞漏洞、消除隐患。（6）必须制订切实有效的应急应变措施，设定具体的应急应变步骤。尤其是投资交易等重要区域遇到断电、失火等非常情况时，应急应变措施要及时到位，并按预定功能发挥作用，以确保公司的正常经营不会受到不必要的影响。基金管理人内部风险控制的主要内容包括：投资管理业务控制、信息披露控制、信息技术系统控制、会计系统控制、监察稽核控制等。（1）自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严格制定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取控制措施。（2）按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。（3）根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格制定信息系统的管理制度。（4）依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订基金会计制度、公司财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。（5）按照法律法规和中国证监会有关规定，建立完善的监察稽核控制制度，保证监察稽核部门的独立性和权威性。国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) （1）本基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本基金管理人董事会及管理层的责任；（2）本基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确；（3）本基金管理人承诺将根据市场环境的变化和基金管理人的发展不断完善内部控制制度。国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 四、基金托管人 (一)基金托管人基本情况名称：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）住所：北京市朝阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层办公地址：北京市朝阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层法定代表人：方合英成立时间：1987 年 4 月 20 日组织形式：股份有限公司注册资本：489.35 亿元人民币存续期间：持续经营批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函198714 号基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字2004125 号联系人：中信银行资产托管部联系电话：4006800000 传真：010-85230024 客服电话：95558 网址：www.citicbank.com 经营范围：保险兼业代理业务；吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；结汇、售汇业务；代理开放式基金业务；办理黄金业务；黄金进出口；开展证券投资基金、企业年金基金、保险资金、合格境外机构投资者托管业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。（企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）本行成立于 1987 年，是中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一，是中国最早参与国内外金融市场融资的商业银行，并以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外，为中国经济建设作出了积极贡献。2007 年 4 月，本行实现在国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 上海证券交易所和香港联合交易所 A+H 股同步上市。本行依托中信集团“金融+实业”综合禀赋优势，以全面建设“四有”银行、跨入世界一流银行竞争前列为发展愿景，坚持诚实守信、以义取利、稳健审慎、守正创新、依法合规，以客户为中心，通过实施“五个领先”银行战略，打造有特色、差异化的中信金融服务模式，向政府与机构客户、企业客户和同业客户提供公司银行业务、投资银行业务、国际业务、交易银行业务、托管业务、金融市场业务等综合金融解决方案；向个人客户提供财富管理业务、个人信贷业务、信用卡业务、私人银行业务、养老金融业务、出国金融业务等多元化金融产品及服务，全方位满足政府与机构、企业、同业及个人客户的综合金融服务需求。截至 2024 年末，本行在国内 153 个大中城市设有 1,470 家营业网点，在境内外下设中信国际金融控股有限公司、信银（香港）投资有限公司、中信金融租赁有限公司、信银理财有限责任公司、中信百信银行股份有限公司、阿尔金银行和浙江临安中信村镇银行股份有限公司 7 家附属机构。其中，中信国际金融控股有限公司子公司中信银行（国际）有限公司在香港、澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和中国内地设有 31 家营业网点和 2 家商务理财中心。信银（香港）投资有限公司在香港和境内设有 3 家子公司。信银理财有限责任公司为本行全资理财子公司。中信百信银行股份有限公司为本行与百度联合发起设立的国内首家独立法人直销银行。阿尔金银行在哈萨克斯坦设有 7 家营业网点和 1 家私人银行中心。本行深刻把握金融工作政治性、人民性，始终在党和国家战略大局中找准金融定位、履行金融职责，坚持做国家战略的忠实践行者、实体经济的有力服务者和金融强国的积极建设者。成立 37 年来，本行已成为一家总资产规模超 9.5 万亿元、员工人数超 6.5 万名，具有强大综合实力和品牌竞争力的金融集团。2024 年，本行在英国 Brand Finance 发布的“全球银行品牌价值 500 强”榜单中排名第 19 位；本行一级资本在英国《银行家》杂志“世界 1000 家银行排名”中位列 (二)主要人员情况芦苇先生，中信银行党委副书记、行长。芦先生自 2025 年 2 月起担任本行党委副书记，自 2025 年 4 月起担任本行行长。芦先生曾任本行总行营业部（现北京分行）党委委员、总经理助理、副总经理，总行计划财务部（现财务会计部）副总经理（主持工作）、总经理，总行资产负债部总经理等职务；本行董事会秘书、国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 董事会秘书（业务总监级）、业务总监、党委委员、副行长，期间先后兼任香港分行筹备组副组长，总行资产负债部总经理，阿尔金银行筹备组副组长、董事，深圳分行党委书记、行长；中信信托有限责任公司党委书记、总经理、副董事长、董事长。此前，芦先生在北京青年实业集团公司工作。芦先生拥有二十五年中国银行业从业经验，拥有中国、中国香港、澳大利亚注册会计师资格，获澳大利亚迪肯大学专业会计学硕士学位。谢志斌先生，中信银行党委委员、副行长，分管托管业务。谢先生曾任中国出口信用保险公司党委委员、总经理助理（期间挂职任内蒙古自治区呼和浩特市委常委、副市长），中国光大集团股份公司党委委员、纪委书记。此前，谢先生在中国出口信用保险公司历任人力资源部总经理助理、副总经理、总经理（党委组织部部长助理、副部长、部长），深圳分公司党委书记，河北省分公司负责人、党委书记、总经理。谢先生毕业于中国人民大学，获经济学博士学位，高级经济师。杨璋琪先生，中信银行资产托管部总经理，硕士研究生学历。杨先生 2018 年月，任中信银行长春分行副行长；2013 年 4 月至 2015 年 5 月，任中信银行机构业务部总经理助理；1996 年 7 月至 2013 年 4 月，就职于中信银行北京分行（原总行营业部），历任支行行长、投资银行部总经理、贸易金融部总经理。 (三)基金托管业务经营情况管理委员会批准，取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽责” 的原则，切实履行托管人职责。截至 2025 年第一季度末，中信银行托管 387 只公开募集证券投资基金，以及基金公司、证券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII 等其他托管资产，托管总规模达到 16.81 万亿元人民币。 (四)基金托管人的内部控制制度中得到全面严格的贯彻执行；建立完善的规章制度和操作规程，保证基金托管业务持续、稳健发展；加强稽核监察，建立高效的风险监控体系，及时有效地发现、分析、控制和避免风险，确保基金财产安全，维护基金份额持有人利益。国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 风险控制和风险防范工作；托管部内设内控合规岗，专门负责托管部内部风险控制，对基金托管业务的各个工作环节和业务流程进行独立、客观、公正的稽核监察。规定，以控制和防范基金托管业务风险为主线，制定了《中信银行基金托管业务管理办法》、《中信银行基金托管业务内部控制管理办法》和《中信银行托管业务内控检查实施细则》等一整套规章制度，涵盖证券投资基金托管业务的各个环节，保证证券投资基金托管业务合法、合规、持续、稳健发展。等，从制度上、人员上保证基金托管业务稳健发展；建立了安全保管基金财产的物质条件，对业务运行场所实行封闭管理，在要害部门和岗位设立了安全保密区，安装了录像、录音监控系统，保证基金信息的安全；建立严密的内部控制防线和业务授权管理等制度，确保所托管的基金财产独立运行；营造良好的内部控制环境，开展多种形式的持续培训，加强职业道德教育。 (五)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序基金托管人根据《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同、托管协议和有关法律法规及规章的规定，对基金的投资运作、基金资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载的基金业绩表现数据等进行监督和核查。如基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同和有关法律法规及规章的行为，将及时以书面形式通知基金管理人限期纠正。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为或违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人将以书面形式报告中国证监会。国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 五、相关服务机构（一）基金份额销售机构名称：国联安基金管理有限公司住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号 9 楼办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号 9 楼法定代表人：于业明客服电话：021-38784766，400-700-0365（免长途话费）联系人：黄娜娜网址：www.cpicfunds.com (1) 名称：江苏银行股份有限公司住所：江苏省南京市中华路 26 号办公地址：江苏省南京市中华路 26 号法定代表人：葛仁余联系人：杨宁电话：025-58587833 客服电话：95319 网站：www.jsbchina.com (2) 名称：中信银行股份有限公司住所：北京市东城区朝阳门北大街 9 号办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号法定代表人：方合英电话：010-89937333 联系人：王晓琳客服电话：95558 网址：https://www.citicbank.com/ (3) 名称：中国工商银行股份有限公司住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号法定代表人：廖林电话：010-66108011 联系人：王莹客服电话：95588 网址：www.icbc.com.cn (4) 名称：中国建设银行股份有限公司住所：北京市西城区金融大街 25 号办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼法定代表人：张金良电话：010-67594937 联系人：卢子琦客服电话：95533 网址：www.ccb.com (5) 名称：中国邮政储蓄银行股份有限公司住所：北京市西城区金融大街 3 号办公地址：北京市西城区金融大街 3 号法定代表人：刘建军联系人：张大伟客服电话：95580 网址：www.psbc.com (6) 名称：中国银行股份有限公司住所：北京市复兴门内大街 1 号办公地址：北京市复兴门内大街 1 号业大厦 C 座 2-6 层法定代表人：葛海蛟电话：010-66594587 联系人：王琪客服电话：95566 网址：www.boc.cn (7) 名称：宁波银行股份有限公司国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 住所：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号法定代表人：陆华裕电话：021-23262703 联系人：唐琛客服电话：95574 网址：www.nbcb.com.cn (8) 名称：平安银行股份有限公司住所：深圳市罗湖区深南东路 5047 号办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号法定代表人：谢永林电话：0755-22168301 联系人：汤俊劼客服电话：95511 网址：www.bank.pingan.com (9) 名称：渤海银行股份有限公司住所：天津市东区海河东路 218 号办公地址：天津市东区海河东路 218 号法定代表人：王锦虹电话：022-58314846 联系人：王宏客服电话：95541，400-8888-811 网址：www.cbhb.com.cn (10) 名称：华夏银行股份有限公司住所：北京市东城区建国门内大街 22 号办公地址：北京市东城区建国门内大街 22 号法定代表人：李民吉客服电话：95577 网址：www.hxb.com.cn (11) 名称：交通银行股份有限公司国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号法定代表人：任德奇电话：021-58781234 联系人：高天客服电话：95559 网址：www.bankcomm.com (12) 名称：招商银行股份有限公司住所：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦办公地址：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦法定代表人：缪建民电话：0755-83198888 联系人：季平伟客服电话：95555 网址：www.cmbchina.com (13) 名称：上海浦东发展银行股份有限公司住所：上海市中山东一路 12 号办公地址：上海市中山东一路 12 号法定代表人：张为忠电话：021-61162160 联系人：吴雅婷客服电话：95528 网址：www.spdb.com.cn (14) 名称：东莞银行股份有限公司住所：东莞市莞城区体育路 21 号办公地址：东莞市莞城区体育路 21 号法定代表人：程劲松电话：0769-22865177 联系人：朱杰霞客服电话：956033 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 网址：www.dongguanbank.cn (15) 名称：中邮证券有限责任公司住所：陕西省西安市唐延路 5 号(陕西邮政信息大厦 9-11 层) 办公地址：陕西省西安市唐延路 5 号(陕西邮政信息大厦 9-11 层) 法定代表人：郭成林电话：18811456250 联系人：陈茜客服电话：956039 网址：www.cnpsec.com (16) 名称：中信证券股份有限公司住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦法定代表人：张佑军电话：010-60834768 联系人：杜杰客服电话：95548 网址：www.cs.ecitic.com (17) 名称：中国国际期货有限公司住所：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11 层、12 层办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11 层、12 层法定代表人：王兵电话：010-65807856 联系人：李昊恒客服电话：95162，400-8888-160 网址：www.cifco.net (18) 名称：华泰证券股份有限公司住所：南京市江东中路 228 号办公地址：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 法定代表人：张伟电话：0755-82492193 联系人：庞晓芸客服电话：95597 网址：www.htsc.com.cn (19) 名称：华福证券有限责任公司住所：福建省福州市鼓楼区鼓屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层办公地址：福建省福州市鼓楼区鼓屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层法定代表人：苏军良电话：0591-87383623 联系人：王虹客服电话：400-8896-326 网址：www.gfhfzq.com.cn (20) 名称：华龙证券股份有限公司住所：甘肃省兰州市东岗西路 638 号兰州财富中心 21 楼办公地址：甘肃省兰州市东岗西路 638 号兰州财富中心 21 楼法定代表人：陈牧原电话：0931-4890100 联系人：李昕田客服电话：96668（甘肃省内），400-6898-888 网址：www.hlzqgs.com (21) 名称：国元证券股份有限公司住所：安徽省合肥市梅山路 18 号办公地址：安徽省合肥市梅山路 18 号法定代表人：俞仕新联系电话：0551-2257034 联系人：李伟卫客服电话：95578 网址：www.gyzq.com.cn (22) 名称：天风证券股份有限公司国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 住所：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦四楼办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路 99 号保利广场 A 座 37 楼法定代表人：余磊电话：027-87618882 联系人：翟璟客服电话：95330 网址：www.tfzq.com (23) 名称：招商证券股份有限公司住所：深圳市福田区福田街道福华一路 111 号办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路 111 号法定代表人：霍达电话：0755-82960167 联系人：黄婵君客服电话：95565，400-8888-111 网址：www.cmschina.com.cn (24) 名称：爱建证券有限责任公司住所：上海市世纪大道 1600 号 32 楼办公地址：上海市世纪大道 1600 号 32 楼法定代表人：祝健电话：021-62171984 联系人：陈敏客服电话：021-63340678 网址：www.ajzq.com (25) 名称：申万宏源西部证券有限公司住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦法定代表人：王献军电话：021-33388254 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 联系人：施磊客服电话：400-800-0562 网址：www.hysec.com (26) 名称：申万宏源证券有限公司住所：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层法定代表人：张剑电话：021-33388254 联系人：施磊客服电话：95523，400-889-5523 网址：www.swhysc.com (27) 名称：第一创业证券股份有限公司住所：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼办公地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 15-20 楼法定代表人：吴礼顺电话：0755-23838750 联系人：单晶客服电话：95358 网址：www.firstcapital.com.cn (28) 名称：西南证券股份有限公司住所：重庆市江北区金沙门路 32 号办公地址：重庆市江北区金沙门路 32 号西南证券总部大楼法定代表人：姜栋林电话：023-63786464 联系人：陈诚客服电话：95355 网址：www.swsc.com.cn (29) 名称：西部证券股份有限公司住所：陕西省西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室办公地址：陕西省西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 法定代表人：徐朝晖联系电话：029-87406171 联系人：王宝辉客服电话：95582 网址：www.west95582.com (30) 名称：长江证券股份有限公司住所：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号办公地址：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号法定代表人：刘正斌电话：027-65799999 联系人：李良客服电话：95579 网址：www.cjsc.com.cn (31) 名称：东吴证券股份有限公司住所：苏州工业园区星阳街 5 号办公地址：苏州工业园区星阳街 5 号法定代表人：范力电话：0512-65581136 联系人：陆晓客服电话：95330 网址：www.dwzq.com.cn (32) 名称：中信建投证券股份有限公司住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼办公地址：北京市东城区朝阳门内大街 188 号法定代表人：刘成电话：010-85156398 联系人：许梦园客服电话：400-8888-108，95587 网址：www.csc108.com (33) 名称：中信证券华南股份有限公司国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 住所：广州市天河区珠江西路 5 号 501 房办公地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 5 层法定代表人：胡伏云电话：020-88836999 联系人：陈靖客服电话：95548 网址：www.gzs.com.cn (34) 名称：中信证券（山东）有限责任公司住所：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场 1 号楼东 5 层法定代表人：姜晓林电话：0532-85022026 联系人：孙秋月客服电话：95548 网址：http://sd.citics.com (35) 名称：中国中金财富证券有限公司住所：深圳福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18-21 层及第办公地址：深圳福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18-21 层及第 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元法定代表人：高涛电话：0755-82026907 联系人：万玉琳客服电话：400-6008-008，95532 网址：www.china-invs.cn (36) 名称：中山证券有限责任公司住所：深圳市南山区创业路 1777 号海信南方大厦 21、22 层办公地址：深圳市南山区创业路 1777 号海信南方大厦 21、22 层法定代表人：李永湖电话：0755-82570586 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 联系人：罗艺琳客服电话：95329 网址：www.zszq.com (37) 名称：光大证券股份有限公司住所：上海市静安区新闸路 1508 号办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号法定代表人：刘秋明电话：021-22169089 联系人：李晓皙客服电话：95525 网址：www.ebscn.com (38) 名称：华宝证券股份有限公司住所：中国(上海)自由贸易试验区浦电路 370 号 2、3、4 层办公地址：上海市中国(上海)自由贸易试验区浦电路 370 号 2,3,4 层法定代表人：刘加海电话：021-68778081 联系人：胡星熠客服电话：400-8209-898 网址：www.cnhbstock.com (39) 名称：国信证券股份有限公司住所：深圳市红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层办公地址：深圳市红岭中路 1012 号国信证券大厦法定代表人：张纳沙电话：0755-82133066 联系人：李颖客服电话：95536 网址：www.guosen.com.cn (40) 名称：国泰海通证券股份有限公司住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号办公地址：上海市静安区南京西路 768 号国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 法定代表人：朱健电话：021-38676666 联系人：钟伟镇客服电话：95521 网址：www.gtht.com (41) 名称：国金证券股份有限公司住所：成都市青羊区东城根上街 95 号办公地址：成都市东城根上街 95 号成证大厦 16 楼法定代表人：冉云电话：028-86692603 联系人：陈瑀琦客服电话：95310 网址：www.gjzq.com.cn (42) 名称：国投证券股份有限公司住所：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层法定代表人：段文务电话：0755-82558266 联系人：彭洁联客服电话：95517 网址：www.essence.com.cn (43) 名称：平安证券股份有限公司住所：深圳市福田区福田街道益田路 5023 号平安金融中心 B 座第 22-25 层办公地址：广东省深圳市福田区福田街道益田路 5023 号平安金融中心 B 座第法定代表人：何之江电话：0755-22626391 联系人：郑舒丽客服电话：95511 网址：www.stock.pingan.com 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) (44) 名称：广发证券股份有限公司住所：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2 号 618 室办公地址：广东省广州市天河区马场路 26 号广发证券大厦法定代表人：林传辉电话：0755-82558305 联系人：黄岚客服电话：95575 网址：www.gf.com.cn (45) 名称：德邦证券股份有限公司住所：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼办公地址：上海市福山路 500 号城建国际中心 26 楼法定代表人：武晓春电话：021-68761616 联系人：刘熠客服电话：400-8888-128 网址：www.tebon.com.cn (46) 名称：万联证券股份有限公司住所：广州市天河区珠江东路 11 号 18、19 楼全层办公地址：广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 座 18、19 楼法定代表人：王达电话：020-38286026 联系人：吕祥崟客服电话：95322 网址：www.wlzq.com.cn (47) 名称：东北证券股份有限公司住所：长春市生态大街 6666 号办公地址：吉林省长春市生态大街 6666 号法定代表人：李福春电话：0431-85096517 联系人：安岩岩国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 客服电话：95360 网址：www.nesc.cn (48) 名称：东方证券股份有限公司住所：上海市中山南路 318 号 2 号楼 22 层、23 层、25 层－29 层办公地址：上海市黄浦区中山南路 318 号新源广场 2 号楼 21-29 楼法定代表人：潘鑫军电话：021-63325888-3108 联系人：吴宇客服电话：95503 网址：www.dfzq.com.cn (49) 名称：东海证券股份有限公司住所：常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦法定代表人：王文卓电话：021-20333910 联系人：王一彦客服电话：95531 网址：www.longone.com.cn (50) 名称：中信期货有限公司住所：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301- 办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层法定代表人：张皓电话：021-60833754 联系人：刘宏莹客服电话：400-990-8826 网址：http://www.citicsf.cn (51) 名称：南京证券股份有限公司住所：南京市江东中路 389 号国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 办公地址：江苏省南京市建邺区江东中路 389 号法定代表人：李剑锋电话：025-58519529 联系人：曹梦媛客服电话：95386 网址：www.njzq.com.cn (52) 名称：上海陆享基金销售有限公司名称:上海陆享基金销售有限公司住所:上海市静安区武宁南路 203 号 4 楼南部 407 室办公地址:上海市浦东新区世纪大道 1196 号世纪汇广场 2 座 16 楼 01、08 单元法定代表人:粟旭电话:021-53398953、021-53398863、021-53398933 联系人:张宇明、王玉、李佳客服电话:400-168-1235 网址:www.luxxfund.com (53) 名称：中国人寿股份有限公司注册地址：中国北京市西城区金融大街 16 号办公地址：中国北京市西城区金融大街 16 号法定代表人：杨明生电话：（010）63631519 联系人：陈慧客户服务热线：95519 网站：www.e-chinalife.com (54) 名称：中证金牛（北京）基金销售有限公司住所：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室办公地址：北京市丰台区金丽南路 3 号院 2 号楼 1 至 16 层 01 内六层 1-253 室法定代表人：吴志坚电话：010-63156530 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 联系人：沈晨客服电话：4008-909-998 网址：www.jnlc.com (55) 名称：京东肯特瑞基金销售有限公司住所：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2 办公地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06 法定代表人：邹保威电话：010-89187658 联系人：李丹客服电话：95118，400-098-8511 网址：kenterui.jd.com (56) 名称：北京增财基金销售有限公司住所：北京市西城区德胜门外大街 83 号 4 层 407 办公地址：北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 12 层 1208 号法定代表人：刘洁电话：010-67000988 联系人：李皓客服电话：010-6700 0988 网址： www.zcvc.com.cn (57) 名称：北京钱景基金销售有限公司住所：北京市丰台区丽泽路 24 号院 1 号楼-5 至 32 层 101 内 26 层 2602-2A 办公地址：北京市海淀区丹棱街丹棱 SOHO1006-1008 法定代表人：王利刚电话：15801402259 联系人：李超客服电话：010-59422766 网址：www.qianjing.com (58) 名称：和讯信息科技有限公司住所：北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002 室办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 法定代表人：章知方电话：010-85650039 联系人：陈慧慧客服电话：400-920-0022 网址：www.hexun.com (59) 名称：嘉实财富管理有限公司住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座写字楼 11 层法定代表人：张峰电话：010-85097302 联系人：闫欢客服电话：400-021-8850 网站：https://www.harvestwm.cn/ (60) 名称：民商基金销售（上海）有限公司住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 A31 室办公地址：上海市浦东新区张杨路 707 号生命人寿大厦 32 楼法定代表人：贲惠琴电话：021-61912426 联系人：杨一新客服电话：021-50206003 网址：www.msftec.com (61) 名称：泰信财富基金销售有限公司住所：北京市朝阳区建国路甲 92 号-4 至 24 层内 10 层 1012 办公地址：北京市朝阳区建国路乙 118 号京汇大厦 1206 法定代表人：彭浩电话：4000048821 联系人：舒惠客服电话：400-004-8821 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 网站：www.taixincf.com (62) 名称：浙江同花顺基金销售有限公司住所：浙江省杭州市文二西路 1 号元茂大厦 903 室办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路 18 号同花顺大楼法定代表人：吴强电话：0571-88911818 联系人：吴强客服电话：952555 网址：www.ijijin.cn (63) 名称：浦领基金销售有限公司住所：北京市朝阳区建国路乙 118 号 16 层 1611 办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 04-08 法定代表人：张莲电话：010-59497361 联系人：李艳客服电话：400-012-5899 网址：www.prolinkfund.com (64) 名称：深圳前海微众银行股份有限公司住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）办公地址：深圳市前海深港合作区南山街道金港街 88 号微众银行大厦 1 层、法定代表人：顾敏电话：0755-26337000 联系人：罗曦客服电话：95384 网址：www.webank.com (65) 名称：深圳市新兰德证券投资咨询有限公司住所：深圳市福田区梅林街道梅都社区中康路 136 号深圳新一代产业园 2 栋国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 办公地址：北京市丰台区丽泽平安幸福中心 B 座 7 层法定代表人：张斌电话：13611479647 联系人：孙博文客服电话：010-83275199 网址：www.xinlande.com.cn (66) 名称：深圳市金斧子基金销售有限公司住所：深圳市南山区粤海街道科技园社区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 B3- 办公地址：广东省深圳市南山区科苑路 16 号东方科技大厦 18 楼法定代表人：赖任军电话：0755-84034499 联系人：张烨客服电话：400-8224-888 网址：www.jfz.com (67) 名称：深圳新华信通基金销售有限公司地址：深圳市福田区深南大道 2003 号华嵘大厦 710、711 室法定代表人：戴媛联系人：原萱客服电话：400-000-5767 公司网址：https://www.xintongfund.com (68) 名称：珠海盈米基金销售有限公司住所：珠海市横琴新区琴朗道 91 号 1608、1609、1610 办公办公地址：珠海市横琴新区琴朗道 91 号 1608、1609、1610 办公法定代表人：肖雯电话：020-89629099 联系人：邱湘湘客服电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn (69) 名称：腾安基金销售（深圳）有限公司国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 住所：深圳市前海深港合作区南山街道听海大道 5212 号腾讯数码大厦 2 栋（南塔）L1401-L1501 办公地址：深圳市前海深港合作区南山街道听海大道 5212 号腾讯数码大厦 2 栋（南塔）L1401-L1501 法定代表人：谭广锋电话：0755-86013388 联系人：谭广锋客服电话：4000-890-555 网址：www.tenganxinxi.com (70) 名称：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司住所：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号法定代表人：王珺联系人：韩爱彬客服电话：95188-8 网址：www.fund123.cn (71) 名称：诺亚正行基金销售有限公司住所：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 6 层（集中登记地）办公地址：上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼法定代表人：吴卫国电话：13636335428 联系人：李娟客服电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com (72) 名称：上海联泰基金销售有限公司住所：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室办公地址：上海市虹口区北外滩临潼路 188 号法定代表人：尹彬彬电话：15901719968 联系人：陈东国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 客服电话：4001181188 网址：www.66liantai.com (73) 名称：上海陆金所基金销售有限公司住所：中国（上海）自由贸易试验区源深路 1088 号 7 层（实际楼层 6 层）办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 15 楼法定代表人：陈祎彬电话：13564612091 联系人：宁博宇客服电话：400-821-9031 网址：www.lufunds.com (74) 名称：东方财富证券股份有限公司住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦法定代表人：戴彦电话：021-23586688 联系人：付佳客服电话：95357 网址：http://www.18.cn (75) 名称：北京汇成基金销售有限公司住所：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 D 座 401 法定代表人：王伟刚电话：17710612861 联系人：曲天皓客服电话：400-055-5728 网址：www.hcfunds.com (76) 名称：北京虹点基金销售有限公司住所：北京市朝阳区光华路 5 号院 2 号楼 8 层 901 内 906 单元办公地址：北京市朝阳区工体北路甲 2 号盈科中心东门二层法定代表人：张晓杰国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 电话：010-65060227 联系人：牛亚楠客服电话：400-618-0707 网址：www.hongdianfund.com (77) 名称：北京雪球基金销售有限公司住所：北京市朝阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 法定代表人：李楠电话：010-61840600 联系人：秦艳琴客服电话：400-159-9288 网址：danjuanfunds.com (78) 名称：华瑞保险销售有限公司住所：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星财富广场 1 号楼 B 座 14 层办公地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星财富广场 1 号楼 B 座 14 层法定代表人：杨新章电话：021-68595755 联系人：茆瑞强网址： huarui@huaruisales.com (79) 名称：南京苏宁基金销售有限公司住所：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1 号法定代表人：钱燕飞电话：025-66996699 联系人：钱燕飞客服电话：95177 网址：www.snjijin.com (80) 名称：大连网金基金销售有限公司住所：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 法定代表人：樊怀东电话：18201076782 联系人：贾文哲客服电话：400-088-9100 网址：www.yibaijin.com (81) 名称：奕丰基金销售有限公司住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前海商务秘书有限公司）办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室法定代表人：TEO WEE HOWE 联系人：叶健电话：0755-89460500 客服电话：400-684-0500 网址：www.ifastps.com.cn (82) 名称：武汉佰鲲基金销售有限公司住所：武汉市江汉区台北一路 17-19 号环亚大厦 B 座 601 室办公地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）第七幢 23 层 1 号 4 号法定代表人：江翔电话： 027-83863742 联系人：陆锋客服电话：400-027-9899 网址：www.buyfunds.cn (83) 名称：江苏汇林保大基金销售有限公司住所：南京市高淳区经济开发区古檀大道 47 号办公地址：南京市鼓楼区中山北路 2 号绿地紫峰大厦 2005 室法定代表人：吴言林电话：025-56878016 联系人：林伊灵国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 客服电话：025-66046166 转 849 网址：www.huilinbd.com (84) 名称：深圳众禄基金销售股份有限公司住所：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路 8 号 HALO 广场一期四层 12-13 室办公地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路 8 号 HALO 广场一期四层法定代表人：薛峰电话：0755-33227912 联系人：龚江江客服电话：4006-788-887 网址：www.zlfund.cn (85) 名称：阳光人寿保险股份有限公司住所：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙 12 号院 1 号昆泰国际大厦 12 层法定代表人：李科电话：010-59053660 联系人：王超客服电话：95510 网址：fund.sinosig.com (86) 名称：一路财富（北京）基金销售有限公司住所：深圳市前海深港合作区南山街道兴海大道 3046 号香江金融大厦 2111 办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208 法定代表人：吴雪秀电话：010-88854918 联系人：董萱客服电话：400-001-1566 网址: www.yilucaifu.com (87) 名称：万家财富基金销售（天津）有限公司住所：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓 2- 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 办公地址：北京市西城区太平桥大街丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 A 座 5 层法定代表人：戴晓云电话：010-59013895 联系人：王芳芳客服电话：010-59013842 网址：www.wanjiawealth.com (88) 名称：上海万得基金销售有限公司住所：中国（上海）自由贸易试验区浦明路 1500 号 8 层 M 座办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦明路 1500 号 8 层 M 座法定代表人：简梦雯电话：021-20700800 联系人：陆亦璐客服电话：400-799-1888 网址：www.520fund.com.cn (89) 名称：上海利得基金销售有限公司住所：中国（上海）自由贸易试验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号 208-36 室办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 层法定代表人：李兴春电话：021-50585353 联系人：吴鸿飞客服电话：400-032-5885 网址：www.leadfund.com.cn (90) 名称：上海华夏财富投资管理有限公司住所：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层法定代表人：毛淮平电话：010-88066326 联系人：仲秋玥国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 客服电话：400-817-5666 网址：www.amcfortune.com (91) 名称：上海大智慧基金销售有限公司住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元办公地址：上海市浦东新区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元法定代表人：张俊电话：021-20219988 联系人：许诗晨客服电话：021-20292031 网址：https://www.wg.com.cn (92) 名称：上海天天基金销售有限公司住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦法定代表人：其实电话：021-54509977 联系人：王超客户服务电话：400-181-8188 网址：www.1234567.com.cn (93) 名称：上海好买基金销售有限公司住所：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 500 号 12 楼 A 单元法定代表人：陶怡电话：021-36696312 联系人：王诗屿客服电话：400-700-9665 传真：021-20435200 网址：www.ehowbuy.com (94) 名称：上海挖财基金销售有限公司住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 759 号 18 层 03 单元办公地址：中国（上海）自由贸易试验区锦康路 258 号第 10 层（实际楼层第国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 法定代表人：方磊电话：021-50810673 联系人：毛善波客服电话：021-50810673 网址：www.wacaijijin.com (95) 名称：上海攀赢基金销售有限公司住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路 116、128 号 7 层（名义楼层，实际楼层 6 层）03 室办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路 116、128 号 7 层（名义楼层，实际楼层 6 层）03 室法定代表人：郑新林电话：021-68889082 联系人：郑经枢客服电话：021-68889082 网址：www.weonefunds.com (96) 名称：上海长量基金销售有限公司住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融服务广场二期 11 层法定代表人：张跃伟电话：021-20691982 联系人：胡雪芹客服电话：400-820-2899 网址：www.erichfund.com 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售本基金或变更上述代销机构，并在基金管理人网站公示。（二）登记机构名称：国联安基金管理有限公司住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号 9 楼办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号 9 楼国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 法定代表人：于业明联系人：黄娜娜电话：021-38992857 传真：021-50151880 （三）出具法律意见的律师事务所名称：上海市通力律师事务所住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼负责人：韩炯联系人：陆奇电话：021-31358666 传真：021-31358600 经办律师：安冬、陆奇（四）审计基金财产的会计师事务所名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 17 层办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼执行事务合伙人：毛鞍宁联系人：石静筠电话：021-22284283 传真：021-22280000 经办注册会计师：石静筠、骆文慧国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 六、基金的历史沿革国联安信心增长债券型证券投资基金由国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金转型而成。国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金经中国证监会证监许可【2011】1945 号文批准募集，基金管理人为国联安基金管理有限公司，基金托管人为中信银行股份有限公司。国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金自 2012 年 1 月 11 日起至 2012 年 2 月 17 日公开募集，募集结束后基金管理人向中国证监会办理备案手续。经中国证监会书面确认，《国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金基金合同》于有人大会以通讯方式召开，大会审议并通过《国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金转型议案》，内容包括国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金变更运作方式、投资策略、基金更名和修订基金合同等。上述基金份额持有人大会决议事项已于 2014 年 7 月 29 日在中国证监会完成备案手续，自该日起，《国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金基金合同》失效且《国联安信心增长债券型证券投资基金基金合同》生效。国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 七、基金的存续（一）基金份额的变更登记《基金合同》生效后，基金管理人将办理基金份额的变更登记。基金管理人将根据原国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金基金合同失效当日登记在册的基金份额持有人名册，进行基金份额更名、必要的信息变更以及投资者持有本基金份额的初始登记。（二）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模《基金合同》生效后，基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续 20 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因并报送解决方案。法律法规另有规定时，从其规定。国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 八、基金份额的分类本基金根据申购费用、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。在投资者申购基金时收取申购费用的，称为 A 类基金份额；不收取申购费用，而是从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为 B 类基金份额。在不违反法律法规、《基金合同》的约定以及对已有基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，基金管理人可对基金份额类别设置及相关规则进行调整并在调整实施之日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告，不需要召开基金份额持有人大会。国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 九、基金份额的申购与赎回（一）申购与赎回场所本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。基金管理人可根据情况变更或增减基金代销机构，并在基金管理人网站公示。（二）申购与赎回的开放日及时间本基金的申购、赎回自《基金合同》生效后不超过 3 个月的时间内开始办理，具体业务办理时间在申购、赎回开始公告中规定。投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。申购开始日：2013 年 2 月 22 日赎回开始日：2013 年 2 月 22 日基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者、赎回或者转换。投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。（三）申购与赎回的原则值为基准进行计算；该基金份额持有人在该销售机构托管的基金份额进行处理时，申购确认日期在先的基金份额先赎回，申购确认日期在后的基金份额后赎回，以确定所适用的赎回费率；国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 益的前提下调整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。（四）申购与赎回的程序基金投资者必须根据基金销售机构规定的程序，在开放日的业务办理时间向基金销售机构提出申购或赎回的申请。投资者在申购本基金时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资者交付申购款项，申购成立；注册登记机构确认基金份额时，申购生效。基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；注册登记机构确认赎回时，赎回生效。投资者在提交赎回申请时，必须有足够的基金份额余额，否则所提交的赎回申请不成立而不予成交。 T 日规定时间受理的申请，正常情况下，基金注册登记机构在 T+1 日内为投资者对该交易的有效性进行确认，在 T＋2 日后（包括该日）投资者可以向销售机构或以销售机构规定的其他方式查询申购与赎回的成交情况。基金销售机构申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以基金注册登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询。申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成立，若申购不成立或无效，申购款项将退回投资者账户。投资者 T 日赎回申请成功后，基金管理人将通过基金注册登记机构及其相关基金销售机构在 T＋7 日（包括该日）内将赎回款项划往基金份额持有人账户。在发生巨额赎回的情形时，款项的支付办法参照《基金合同》的有关条款处理。（五）申购与赎回的数额限制通过基金管理人网站或销售机构申购本基金的，每个基金账户每次单笔申购金额不得低于 1 元（含申购费），追加单笔申购最低金额调整为 0.1 元（含申购费）。通过直销机构申购本基金的，每个基金账户首次申购金额不得低于 1 万元国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) （含申购费），已在直销机构有申购本基金记录的投资者不受上述申购最低金额的限制，单笔追加申购最低金额为 10 元（含申购费）。在符合法律法规规定的前提下，各销售机构对申购限额及交易级差有其他规定的，需同时遵循该销售机构的相关规定。投资者当期分配的基金收益，通过红利再投资方式转入持有本基金基金份额的，不受最低申购金额的限制。基金份额持有人在销售机构赎回基金份额时，每次赎回申请不得低于 1 份基金份额。投资人全额赎回时不受上述限制。在符合法律法规规定的前提下，各销售机构对赎回份额限制有其他规定的，需同时遵循该销售机构的相关规定。每个工作日基金份额持有人在销售机构单个交易账户保留的本基金基金份额余额不足 0.01 份时，若当日该账户同时有份额减少类业务（如赎回、转换出等）被确认，则基金管理人有权将基金份额持有人在该账户保留的本基金基金份额余额一次性同时全部赎回。金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益，具体请参见基金管理人相关公告。额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。（六）申购费用和赎回费用本基金 A 类基金份额在申购时收取基金申购费用；B 类基金份额不收取申购费用。投资者可以多次申购本基金，本基金 A 类基金份额的申购费率按每笔申购申请单独计算。本基金 A 类基金份额的申购费率如下表所示：申购金额费率 M 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 注：M 为申购金额 A 类基金份额的申购费用由投资人承担，并应在投资人申购基金份额时收取，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。本基金 A 类基金份额的赎回费率随投资人申请份额持有时间的增加而递减。本基金 A 类基金份额具体赎回费率如下表所示：持有时间（T） A 类赎回费率 T＜7 日 1.50% T≥3 个月 0% 本基金 B 类基金份额具体赎回费率如下表所示：持有时间（T） B 类赎回费率 T＜7 日 1.50% T≥7 日 0% 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对持续持有期少于 30 日的投资人收取的赎回费全额计入基金财产；对持续持有期等于或长于 30 日、少于 3 个月的投资人收取的赎回费不低于赎回费总额的 75%计入基金财产；对持续持有期等于或长于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取的赎回费不低于赎回费总额的 50%计入基金财产；对持续持有期等于或长于 6 个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的 25%计入基金财产。以上每个月按照 30 天计算。赎回费的其余部分用于支付登记费和其他必要的手续费。管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》在规定媒介公告。市场情况制定基金促销计划，针对特定地域范围、特定行业、特定职业的投资者以及以特定交易方式（如网上交易、电话交易等）等进行基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行相关手续后基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) （七）申购份额与赎回金额的计算本基金的申购份额的计算公式：（1）A 类基金份额当 A 类基金份额的申购费用适用比例费率时，申购份数的计算方法如下：净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）申购费用＝申购金额－净申购金额申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值当 A 类基金份额的申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额净申购金额＝申购金额－申购费用申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值例 1：某投资者投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日本基金 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：净申购金额＝50,000.00/（1＋0.60%）＝49,701.79 元申购费用＝50,000.00－49,701.79＝298.21 元申购份额＝49,701.79/1.0500＝47,335.04 份即：投资者投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日本基金 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 47,335.04 份 A 类基金份额，应缴纳的申购费用为 298.21 元。例 2：某投资者投资 5 万元申购本基金 B 类基金份额，假设申购当日本基金 B 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：申购费用＝0.00 元申购份额＝50,000.00/1.0500＝47,619.05 份即：投资者投资 5 万元申购本基金 B 类基金份额，假设申购当日本基金 B 类基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 47,619.05 份 B 类基金份额。（3）各计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后 2 位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 费用，赎回金额单位为元。采用“份额赎回”方式，赎回价格以 T 日的该类基金份额净值为基准进行计算，其中：赎回总金额＝赎回份额×T 日该类基金份额净值赎回费用＝赎回总金额×赎回费率净赎回金额＝赎回总金额－赎回费用上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。例三：某投资者赎回本基金 1 万份 B 类基金份额，持有时间为一年，假设赎回当日基金份额净值是 1.1200 元，则其可得到的赎回金额为：赎回金额＝10,000.00×1.1200＝11,200.00 元赎回费用＝11,200.00×0%＝0.00 元净赎回金额＝11,200.00－0.00＝11,200.00 元即：投资者赎回本基金 1 万份 B 类基金份额，持有期限为一年，假设赎回当日基金份额净值是 1.1200 元，则其可得到的赎回金额为 11,200.00 元。本基金的基金份额净值计算公式如下： T 日基金份额净值＝T 日闭市后的基金资产净值/T 日基金份额的余额数量本基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。（八）申购和赎回的注册登记投资者申购基金成功后，基金注册登记机构在 T+1 日为投资者登记权益并办理注册登记手续，投资者自 T+2 日（含该日）后可以及时查询基金交易确认信息并根据基金合同有关约定有权赎回该部分基金份额。投资者赎回基金成功后，基金注册登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权益的注册登记手续。基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，但不得实质影响投资者的合法权益，并依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) （九）拒绝或暂停申购的情形及处理方式除非出现如下情形，基金管理人不得暂停或拒绝基金投资者的申购申请：（1）不可抗力的原因导致基金无法正常运作；（2）证券交易场所在交易时间非正常停市，导致当日基金资产净值无法计算；（3）接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者超过基金份额总数的 50%，或者有可能导致投资者变相规避前述 50%比例要求的情形；（4）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人暂停基金估值并采取暂停接受基金申购申请的措施；（5）基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益；（6）法律法规规定或中国证监会认定的其他可暂停申购的情形；（7）基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购；（8）发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资者的申购申请；（9）基金合同约定的其他情形。发生上述情形之一且基金管理人决定暂停或拒绝基金投资者的申购申请的，申购款项将全额退还投资者。发生上述（1）、（2）、（4）、（5）、（6）、（8）、（9）项暂停申购情形时，基金管理人应当在规定媒介刊登暂停申购公告。当发生上述第（3）项情形时，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的申购申请进行限制，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分申购申请。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项将退还给投资人。（十）暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式除非出现如下情形，基金管理人不得拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回申请或者延缓支付赎回款项：（1）不可抗力的原因导致基金管理人不能支付赎回款项；（2）证券交易场所依法决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) （3）发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资者的赎回申请或延缓支付赎回款项。（4）连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。（5）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人暂停基金估值并采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。（6）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。（7）基金合同约定的其他情形。发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项的，基金管理人应在当日立即向中国证监会备案。已接受的赎回申请，基金管理人将足额支付；如暂时不能足额支付的，可延期支付部分赎回款项，按每个赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受赎回申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分由基金管理人按照发生的情况制定相应的处理办法在后续工作日予以支付。暂停基金的赎回，基金管理人应及时依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告刊登暂停赎回公告。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理，并依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。（十一）巨额赎回的情形及处理方式本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一日基金总份额的 10%时，即认为发生了巨额赎回。当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回。（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资者的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认为国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 因支付投资者的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额 10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资者在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资者在提交赎回申请时未作明确选择，投资者未能赎回部分作自动延期赎回处理。（3）本基金发生巨额赎回时，对于在开放日单个基金份额持有人超过上一开放日基金总份额 20%以上的赎回申请，可以进行延期办理。对于该基金份额持有人未超过上述比例的部分，基金管理人有权根据前段“（1）全额赎回”或 “（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。（4）暂停赎回：连续 2 日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在三个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在两日内在规定媒介上刊登公告。（十二）重新开放申购或赎回的公告基金发生暂停申购或赎回并重新开放的，基金管理人应在规定期限内在规定媒介刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近一个工作日的基金份额净值。（十三）基金的转换基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) （十四）转托管本基金目前实行份额托管的交易制度。投资者可将所持有的基金份额从一个交易账户转入另一个交易账户进行交易。（十五）定期定额投资计划基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人在届时发布公告或更新的招募说明书中确定。（十六）基金的非交易过户非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。基金注册登记机构只受理继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户。其中，“继承”指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；“捐赠”指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体的情形；“司法执行”是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。无论在上述何种情况下，接受划转的主体应符合相关法律法规和《基金合同》规定的持有本基金份额的投资者的条件。办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料。基金注册登记机构受理上述情况下的非交易过户，其他销售机构不得办理该项业务。（十七）基金的冻结与解冻基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻以及注册登记机构认可的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法规、监管规章以及国家有权机关的要求来决定是否冻结。在国家有权机关作出决定之前，被冻结部分产生的权益先行一并冻结。被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。（十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”章节或相关公告。国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 十、基金的投资（一）投资目标在严格控制风险的前提下，通过积极主动地投资管理，力争获取高于业绩比较基准的投资收益。（二）投资范围本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。如法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种，本基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入本基金的投资范围。本基金主要投资国债、央行票据、政策性金融债、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、地方政府债、正回购、逆回购、可转换公司债券（含可分离交易的可转换债券）、资产支持证券、中小企业私募债、国债期货等金融工具。本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%，每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；投资于非固定收益类资产（不含现金）的比例不超过基金资产的未来若法律法规或监管机构允许基金投资同业存单的，本基金可参与同业存单的投资，不需召开基金份额持有人大会，具体投资比例限制按届时有效的法律法规和监管机构的规定执行。（三）投资决策程序投资组合风险进行风险测算；研究员对信用债的信用评级提供研究支持；每日提供基金申购赎回的数据分析报告，供基金经理决策参考；议，依据上述报告对资产配置提出指导性意见；如遇重大事项，投资决策委员会国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 及时召开临时会议做出决策；合方案设计；基金经理根据投资决策委员会的决议，参考上述报告，制定资产配置、类属配置和个债配置和调整计划，进行投资组合的构建和日常管理；法规的规定；资比例，交易指令传达到交易部；交易部依据基金经理的指令，制定交易策略，通过交易系统执行投资组合的买卖。交易情况及时反馈到基金经理；出风险防范建议；对投资组合进行评估，并对风险隐患提出预警；对投资组合的执行过程进行实时风险监控等。基金经理依据基金申购和赎回的情况控制投资组合的流动性风险。（四）投资策略本基金主要采取利率策略、信用策略、息差策略、可转债投资策略等积极投资策略，在严格控制流动性风险、利率风险以及信用风险的基础上，主动管理寻找价值被低估的固定收益投资品种，构建及调整固定收益投资组合，以期获得最大化的债券收益；并通过适当参与新股发行申购及增发新股申购等较低风险投资品种，力争获取超额收益；同时，本基金将适当参与股票一级与二级市场的投资，增强基金收益。（1）资产配置策略本基金通过自上而下和自下而上相结合、定性分析和定量分析相补充的方法，对股票、债券和现金类资产的预期收益风险及相对投资价值进行评估，确定基金资产在股票、债券及现金类资产等资产类别的分配比例。在有效控制投资风险的前提下，形成大类资产的配置方案。（2）债券投资策略本基金灵活应用流动性管理策略、利率策略、信用策略、息差策略、可转债投资策略、中小企业私募债券投资策略等，在合理管理并控制组合风险的前提下，最大化组合收益。国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 通过对经济增长、通货膨胀、财政政策和货币政策等宏观经济变量进行深入分析，结合金融市场资金供求状况变化趋势及结构，最终形成对金融市场利率水平变化的时间、方向和幅度的判断。利率策略可以细分为： i.期限管理策略本基金将根据对市场利率水平变化的判断，在控制资产组合风险的前提下，通过调整组合期限，即在预期利率将要上升的时候适当缩短组合期限，在预期利率将要下降的时候适当拉长组合期限，以提高债券投资收益； ii.收益率曲线策略本基金通过对收益率曲线的研究，在所确定的目标久期配置策略下，通过分析预测收益率曲线可能发生的形状变化，在期限结构配置上适时采取子弹型、哑铃型或者阶梯型等策略，进一步优化组合的期限结构，使本基金获得较好的收益。信用债收益率等于基准收益率加上信用利差。信用利差反映了信用风险。本基金通过对信用债券发行人基本面的深入调研分析，结合流动性、信用利差、信用评级、违约风险等的综合评估结果，选取具有价格优势和套利机会的优质信用债券产品进行投资。影响信用利差的因素包括信用债市场整体的信用利差水平和信用债本身的信用变化，由此信用策略可以细分为： i.基于信用利差曲线策略通过分析宏观经济周期、市场资金结构和流向、信用利差的历史统计区间等因素判断当前信用债市场信用利差的合理性、相对投资价值和风险以及信用利差曲线的未来走势，从而确定信用债总体的投资比例。 ii.基于信用债信用分析策略本基金管理人将建立内部信用评级制度。通过综合分析公司债券、企业债等信用债券发行人所处行业发展前景、发展状况、市场地位、财务状况、管理水平和债务水平，结合债券担保条款、抵押品估值及债券其他要素，最后综合评价出债券发行人信用风险、评价债券的信用级别。通过动态跟踪信用债券的信用风险，确定信用债的合理信用利差，挖掘价值被低估的品种，以获取超额收益。国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 本基金可以通过债券回购融入和滚动短期资金作为杠杆，投资于收益率高于融资成本的其它获利机会，从而获得杠杆放大收益。本基金进入银行间同业市场进行债券回购的资金余额不超过基金净资产的 40%。可转换债券是介于股票和债券之间的投资品种，具有抵御下行风险，分享股票价格上涨收益的特征。本基金首先将根据对债券市场、股票市场的比较分析，选择股性强、债性弱或特征相反的可转债列入当期转债核心库，然后对具体个券的股性、债性做进一步分析比较，优选最合适的券种进入组合，以获取超额收益。在选择可转换债券品种时，本基金将与本公司的股票投研团队积极合作，深入研究，力求选择被市场低估的品种，来构建本基金可转换债券的投资组合。中小企业私募债券本质上为公司债，只是发行主体扩展到未上市的中小型企业，扩大了基金进行债券投资的范围。由于中小企业私募债券发行主体为非上市中小企业，企业管理体制和治理结构弱于普通上市公司，信息披露情况相对滞后，对企业偿债能力的评估难度高于普通上市公司，且定向发行方式限制了合格投资者的数量，会导致一定的流动性风险。因此本基金中小企业私募债券的投资将重点关注信用风险和流动性风险。本基金将在严格控制信用风险的基础上，通过严密的投资决策流程、投资授权审批机制、集中交易制度等保障审慎投资于中小企业私募债券，并通过组合管理、分散化投资、合理谨慎地评估、预测和控制相关风险，实现投资收益的最大化。本基金依靠内部信用评级系统持续跟踪研究发债主体的经营状况、财务指标等情况，对其信用风险进行评估并作出及时反应。内部信用评级以深入的企业基本面分析为基础，结合定性和定量方法，注重对企业未来偿债能力的分析评估，对中小企业私募债券进行分类，以便准确地评估中小企业私募债券的信用风险程度，并及时跟踪其信用风险的变化。本基金根据内部的信用分析方法对可选的中小企业私募债券品种进行筛选过滤，重点分析发行主体的公司背景、竞争地位、治理结构、盈利能力、偿债能力、现金流水平等诸多因素，给予不同因素不同权重，采用数量化方法对主体所国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 发行债券进行打分和投资价值评估，选择发行主体资质优良，估值合理且流通相对充分的品种进行适度投资。本基金在进行国债期货投资时，将根据风险管理原则，以套期保值为主要目的，采用流动性好、交易活跃的期货合约，通过对债券市场和期货市场运行趋势的研究，结合国债期货的定价模型寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管理人将充分考虑国债期货的收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统性风险、对冲特殊情况下的流动性风险，如大额申购赎回等；利用金融衍生品的杠杆作用，以达到降低投资组合的整体风险的目的。（3）新股申购投资策略在股票发行市场上，股票供求关系不平衡经常导致股票发行价格与二级市场价格之间存在一定价差，从而使新股申购成为一种风险较低的投资方式。本基金根据新股发行人的基本情况，以及对申购中签率和新股上市后表现的预期，并结合金融工程数量化模型，对于拟发行上市的新股等权益类资产进行合理估值，制定相应的申购和择时卖出策略。（4）个股精选策略本基金主要采取自下而上的个股精选策略，投资于治理结构完善、估值水平合理、内生性增长超出市场预期、符合国家政策导向的公司的股票。本基金将基于公司基本面分析，运用多因素选股思路，综合考察股票所属行业发展前景、上市公司行业地位、竞争优势、盈利能力、成长性、估值水平等多种因素，对个股予以动态配置，追求在可控风险前提下的稳健回报。（5）权证投资策略本基金管理人将以价值分析为基础，在采用权证定价模型分析其合理定价的基础上，结合权证的溢价率、隐含波动率等指标进行投资，避免投资风险，追求较高风险调整后的收益。（6）资产支持证券等品种投资策略资产支持证券包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持证券（MBS）等，其定价受多种因素影响，包括市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率等。国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上，结合蒙特卡洛模拟等数量化方法，对资产支持证券进行定价，评估其内在价值进行投资。（五）业绩比较基准本基金的业绩比较基准为中证全债指数。如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时，本基金可以在基金管理人和基金托管人协商一致，履行适当程序后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。（六）投资限制根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金的投资组合应遵循以下限制：（1）本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%，每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；投资于非固定收益类资产（不含现金）的比例不超过基金资产的（2）持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的 10%；（3）本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的 10%；（4）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3%；（5）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的（6）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的 0.5%；（7）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的 10%；（8）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的（9）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 资产支持证券规模的 10%；（10）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；（11）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；（12）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过本基金资产净值的 10%；（13）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%； (14)在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产净值的 15%；在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总市值的 30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）不低于基金资产净值的 80%；在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 30% （15）本基金资产参与股票发行申购，所申报的金额不得超过本基金的总资产，所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；（16）本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%；（17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；（18）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；（19）本基金不得违反《基金合同》关于投资范围和投资比例的约定；国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) （20）相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。除上述第（1）项中“每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%”及第（11）（17）（18）项外，由于证券市场波动、上市公司合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例不在限制之内，但基金管理人应在 10 个交易日内进行调整，以达到标准。法律法规另有规定的从其规定。基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消或调整上述限制的，履行适当程序后，基金不受上述限制或按调整后的规定执行。为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：（1）承销证券；（2）违反规定向他人贷款或提供担保；（3）从事承担无限责任的投资；（4）买卖其他基金份额，但中国证监会另有规定的除外；（5）向基金管理人、基金托管人出资；（6）从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动；（7）法律、行政法规和中国证监会及《基金合同》规定禁止从事的其他行为。如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，本基金管理人在履行适当程序后可不受上述规定的限制。基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合国务院证券监督管理机构的规定，并履行信息披露义务。（七）风险收益特征本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，其预期风险与国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。（八）基金管理人代表基金行使股东及债权人权利的处理原则及方法持有人的利益；额持有人的利益。（九）基金的融资融券本基金可以根据届时有效的有关法律法规和政策的规定进行融资融券。（十）侧袋机制的实施和投资运作安排当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”章节的规定。（十一）基金的投资组合报告本基金管理人的董事会及董事保证所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本基金的托管人——中信银行股份有限公司根据本基金合同规定，复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。本投资组合报告所载数据截至 2025 年 03 月 31 日，本报告财务资料未经审计师审计。占基金总资产的比例序号项目金额（元）（%）其中：股票 - - 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 其中：债券 514,262,142.47 97.60 资产支持证券 - - 其中：买断式回购的买入返售金融 - - 资产注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。本报告期末本基金未持有股票。本报告期末本基金未持有港股通股票。本报告期末本基金未持有股票。序号债券品种公允价值（元）占基金资产净值比例（%）其中：政策性金融债 - - 注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。占基金资产净值比例序号债券代码债券名称数量（张）公允价值（元）（%）国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 微债 SCP010 SCP004 投资明细本报告期末本基金未持有资产支持证券。细本报告期末本基金未持有贵金属。本报告期末本基金未持有权证。本报告期末本基金未持有股指期货。本报告期末本基金未持有股指期货，没有相关投资政策。本基金在进行国债期货投资时，将根据风险管理原则，以套期保值为主要目的，采用流动性好、交易活跃的期货合约，通过对债券市场和期货市场运行趋势的研究，结合国债期货的定价模型寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管理人将充分考虑国债期货的收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统性风险、对冲特殊情况下的流动性风险，如大额申购赎回等；利用金融衍生品的杠杆作用，以达到降低投资组合的整体风险的目的。本报告期末本基金未持有国债期货。国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 本报告期末本基金未持有国债期货，没有相关投资评价。查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形本基金投资的前十名证券的发行主体中，平安银行股份有限公司在报告编制日前一年内曾受到国家金融监督管理总局上海监管局、国家金融监督管理总局无锡监管分局、国家金融监督管理总局陕西监管局的处罚。本报告期内，经查询上海证券交易所、深圳证券交易所等机构公开信息披露平台，除上述主体外，本基金投资的前十名证券的发行主体没有出现被监管部门立案调查，或在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。本基金管理人在严格遵守法律法规、本基金《基金合同》和公司管理制度的前提下履行了相关的投资决策程序，不存在损害基金份额持有人利益的行为。本基金本报告期没有投资股票，因此不存在投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况。序号名称金额（元）序号债券代码债券名称公允价值（元）占基金资产净值比例（%）国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 本报告期末本基金前十名股票中不存在流通受限情况。国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 十一、基金的业绩基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩不代表未来表现。投资有风险，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。国联安信心增长债券 A 业绩比较基金份额同期业绩净值增长基准收益日期净值增长比较基准 ①-③ 率标准差 ②-④ 率标准差率① 收益率③ ② ④ -2.63% 2.00% -4.63% 0.18% 0.09% 0.09% -1.88% 3.49% -5.37% 0.15% 0.07% 0.08% -1.09% 8.83% -9.92% 0.25% 0.10% 0.15% 国联安信心增长债券 B 基金份额同期业绩净值增长业绩比较日期净值增长比较基准 ①-③ 率标准差基准收益 ②-④ 率① 收益率③ ② 率标准差国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) ④ -2.82% 2.00% -4.82% 0.19% 0.09% 0.10% -2.18% 3.49% -5.67% 0.15% 0.07% 0.08% -1.44% 8.83% -10.27% 0.25% 0.10% 0.15% 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 十二、基金的财产（一）基金资产总值基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。其构成主要有：（二）基金资产净值基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。（三）基金财产的账户本基金以基金托管人的名义开立资金结算账户和托管专户用于基金的资金结算业务，并以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账户、以本基金的名义开立银行间债券托管账户并报中国人民银行备案。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金代销机构和基金注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。（四）基金财产的保管和处分本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金代销机构的财产，并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产；基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产。基金管理人、基金托管人、基金注册登记机构和基金代销机构以其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 十三、基金资产的估值（一）估值目的基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金资产是否保值、增值，依据经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净值，是计算基金申购与赎回价格的基础。（二）估值日本基金的估值日为相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非营业日。（三）估值对象基金所拥有的股票、债券、权证和银行存款本息等资产和负债。（四）估值程序基金日常估值由基金管理人进行。基金管理人完成估值后，将估值结果以双方认可的方式发送给基金托管人，基金托管人按法律法规、《基金合同》规定的估值方法、时间、程序进行复核，复核无误后，以双方认可的方式发送给基金管理人；月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。（五）估值方法本基金按以下方式进行估值：（1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；（2）交易所上市的债券，采用估值技术确定公允价值。对在交易所市场上市交易的不含权债券，选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值；对在交易所市场上市交易的含权债券，选取第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值；（3）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；（4）对在交易所市场交易的可转换债券，以每日收盘价作为估值全价。（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；（2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；（3）首次公开发行有明确锁定期的股票和非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。值。验证具有可靠性的估值技术，确定中小企业私募债券的公允价值。中小企业私募债券采用估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。法律法规对中小企业私募债券估值有最新规定的，从其规定。境未发生重大变化，按最近交易日结算价估值。境未发生重大变化，按最近交易日结算价估值。国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。按国家最新规定估值。（六）基金份额净值的确认和估值错误的处理基金份额净值的计算保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入。当估值或份额净值计价错误实际发生时，基金管理人应当立即纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。当错误达到或超过基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应报中国证监会备案；当估值错误偏差达到基金份额净值的 0.50%时，基金管理人应当公告、通知基金托管人并报中国证监会备案。因基金估值错误给投资者造成损失的，应先由基金管理人承担，基金管理人对不应由其承担的责任，有权向过错人追偿。关于差错处理，本合同的当事人按照以下约定处理：本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、或代理销售机构、或投资者自身的过错造成差错，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该差错遭受损失的当事人（“受损方”）按下述“差错处理原则”承担赔偿责任。上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术水平无法预见、无法避免、无法抗拒，则属不可抗力，按照下述规定执行。由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。（1）差错已发生，但尚未给当事人造成损失时，差错责任方应及时协调各方，及时进行更正，因更正差错发生的费用由差错责任方承担；由于差错责任方未及时更正已产生的差错，给当事人造成损失的由差错责任方承担；若差错责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 确保差错已得到更正。（2）差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责。（3）因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责任方仍应对差错负责，如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则差错责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。（4）差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。（5）差错责任方拒绝进行赔偿时，如果因基金管理人过错造成基金资产损失时，基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人过错造成基金资产损失时，基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。除基金管理人和托管人之外的第三方造成基金资产的损失，并拒绝进行赔偿时，由基金管理人负责向差错方追偿。（6）如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律、行政法规、《基金合同》或其他规定，基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任，则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索，并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失。（7）按法律法规规定的其他原则处理差错。差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：（1）查明差错发生的原因，列明所有的当事人，并根据差错发生的原因确定差错的责任方；（2）根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估；（3）根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损失；（4）根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构的交易数据的，由基金注册登记机构进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认；国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) （5）基金管理人及基金托管人基金份额净值计算错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当报告中国证监会；基金管理人及基金托管人基金份额净值计算错误偏差达到基金份额净值的 0.50%时，基金管理人应当公告并报中国证监会备案。（七）暂停估值的情形时；确认后，基金管理人应当暂停估值；（八）特殊情形的处理产估值错误处理；原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。（九）实施侧袋机制期间的基金资产估值本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户各类份额净值。国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 十四、基金的收益分配（一）基金利润的构成基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。（二）基金可供分配利润基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。（三）基金收益分配原则红利或将现金红利按红利发放日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资，如投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金红利；如投资者在不同销售机构选择的分红方式不同，基金注册登记机构将以投资者最后一次选择的分红方式为准。务费，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同，本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权。次，最多为 12 次，每次分配比例不低于收益分配基准日可供分配利润的 80%。若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配。的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可对基金收益分配原则进行调整，不需召开基金份额持有人大会。（四）收益分配方案基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。（五）收益分配方案的确定、公告与实施本基金收益分配方案由基金管理人拟定，由基金托管人复核，并根据法律法国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 规相关规定公告。基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超过 15 个工作日。（六）基金收益分配中发生的费用基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基金注册登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。（七）实施侧袋机制期间的收益分配本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 十五、基金的费用与税收（一）基金费用的种类会另有规定的除外）；用。本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.35%年费率计提。管理费的计算方法如下： H＝E×0.35%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如下： H＝E×0.10%÷当年天数国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，B 类基金份额的销售服务费年费率为 0.30%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务，基金管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。销售服务费按前一日 B 类基金资产净值的 0.30%年费率计提。计算方法如下： H＝E×0.30%÷当年天数 H 为 B 类基金份额每日应计提的销售服务费 E 为 B 类基金份额前一日基金资产净值销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金资产中划出，由注册登记机构代收，注册登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。上述一、基金费用的种类中第 4－9 项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。（三）不列入基金费用的项目下列费用不列入基金费用：金财产的损失；费、信息披露费用等费用；目。（四）费用调整国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费率、基金销售费率等相关费率。调高基金管理费率、基金托管费率或基金销售费率等费率，须召开基金份额持有人大会审议；调低基金管理费率、基金托管费率、基金销售费率等费率或在不影响现有基金份额持有人实质利益的前提下变更收费方式，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。（五）实施侧袋机制期间的基金费用本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见招募说明书“侧袋机制”章节的规定。（六）基金税收本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 十六、基金的会计与审计（一）基金会计政策计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月，可以并入下一个会计年度；计核算，按照有关规定编制基金会计报表；以书面方式确认。（二）基金的年度审计定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。同意。会计师事务所需依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告并报中国证监会备案。国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 十七、基金的信息披露（一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基金合同》及其他有关规定。（二）信息披露义务人本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明性和易得性。本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（简称规定报刊）及《信息披露办法》规定的互联网网站（简称规定网站）等媒介披露，并保证投资者能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。（三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：（四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披露义务人应保证不同种文本的内容一致。不同种文本之间发生歧义的，以中文文本为准。本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。（五）公开披露的基金信息公开披露的基金信息包括：国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 本基金经中国证监会备案后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，基金管理人将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在规定报刊和基金管理人网站上；基金管理人、基金托管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。（1）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。（2）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法律文件。（3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。（4）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。基金管理人应当在办理完基金备案手续并收到中国证监会书面确认文件之日的次日在规定媒介上登载《基金合同》生效公告。基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。基金管理人在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金份额销售网点查阅或者复制前述信息资料。基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登载在规定网站上，将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报告中的财务会计报告应当经过符合《证券法》规定的会计师事务所审计。基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。基金管理人应当在季度结束之日起十五个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。《基金合同》生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情形，为保障其他投资者利益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情况除外。本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在两日内编制临时报告书，并登载在规定报刊和规定网站上。前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的下列事件：（1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项；（2）《基金合同》终止、基金清算；（3）转换基金运作方式、基金合并；（4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所；（5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；（6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；（7）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、变更公司实际控制人；（8）基金募集期延长或提前结束募集；（9）基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发生变动；基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十，基金管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之三十；（10）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；（11）基金管理人、高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；（12）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；（13）基金收益分配事项；（14）管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更；（15）基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五；（16）本基金开始办理申购、赎回；（17）本基金发生巨额赎回并延期办理；（18）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；（19）本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；（20）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；（21）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。在《基金合同》存续期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能损害基金国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 份额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。召开基金份额持有人大会的，召集人应当至少提前 30 日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会，基金管理人、基金托管人对基金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的，召集人应当履行相关信息披露义务。本基金在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）等文件中披露国债期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标。基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并制作清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”章节的规定。（六）信息披露事务管理基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理人员负责管理信息披露事务。基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则等法规的规定。基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后十年。基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。（七）信息披露文件的存放与查阅依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 十八、侧袋机制（一）侧袋机制的实施条件当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并在五个工作日内聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。（二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账户的赎回申请并支付赎回款项。换；同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。赎回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋账户份额。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一开放日主袋账户总份额的 10%认定。（三）实施侧袋机制期间的基金投资侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操作。（四）实施侧袋机制期间的基金估值国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估值并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户各类份额净值。侧袋账户的会计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。（五）实施侧袋机制期间的基金费用产净值作为基数计提。方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费。（六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应当按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都应当及时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法律法规要求及时发布临时公告。侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人应及时聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。（七）侧袋机制的信息披露在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息披露方式和频率披露主袋账户份额的各类基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制期间本基金暂停披露侧袋账户各类份额净值和累计净值。侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内侧袋账户相关信息，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。会计师事务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期内基金侧袋机制运行相关的会国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 计核算和年度报告披露等发表审计意见。国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 十九、风险揭示（一）市场风险基金主要投资于证券市场，而证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而产生波动，使基金运作客观上面临一定的市场风险。主要包括：因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国家宏观政策发生变化，导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化，基金投资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和股票，其收益水平可能会受到利率变化的影响。上市公司的经营状况受多种因素的影响，如管理能力、行业竞争、市场前景、技术更新、财务状况、新产品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以预见的变化。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险，但不能完全避免。基金投资的目的是基金资产的保值增值，如果发生通货膨胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。债券收益率曲线风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险，单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 与利率上升所带来的利率风险互为消长。具体为当利率下降时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将获得比之前较少的收益率。波动性风险主要存在于可转债的投资中，具体表现为可转债的价格受到其相对应股票价格波动的影响，同时可转债还有信用风险与转股风险。转股风险指相对应股票价格跌破转股价，不能获得转股收益，从而无法弥补当初付出的转股期权价值。（二）信用风险信用风险主要指债券、资产支持证券、短期融资券、中期票据等信用证券发行主体信用状况恶化，到期不能履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。（三）管理风险基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的占有、分析和对经济形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。同时，基金管理人的投资管理制度、风险管理和内部控制制度是否健全，能否有效防范道德风险和其他合规性风险，以及基金管理人的职业道德水平等，也会对基金的风险收益水平造成影响。（四）流动性风险基金投资组合中的股票、债券、国债期货等投资品种会因各种原因面临较高的流动性风险，使交易的执行难度提高，买入成本或变现成本增加。此外，基金投资者的赎回需求可能造成基金仓位调整和资产变现困难，加剧流动性风险。为了克服流动性风险，本基金将在坚持分散化投资和精选个股个券原则的基础上，通过一系列风险控制指标加强对流动性风险的跟踪、防范和控制，但基金管理人并不保证完全避免此类风险。（五）操作风险在开放式基金的运作过程中，可能因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，或者技术系统的故障差错而影响交易的正常进行甚至导致基金份额持有人利益受到影响。这种风险可能来自基金管理人、基金托管人、基金登记机构、销售机构、证券交易所和证券登记结算机构等。（六）合规性风险国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 合规风险指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者违反《基金合同》有关规定的风险。（七）本基金特有的风险的信用质量变化造成的信用风险；如果持有的信用债出现信用违约风险，将给基金净值带来较大的负面影响和波动。不超过基金资产的 20%。本基金可以参与一级市场新股申购，新股发行制度的变化、发行节奏和发行频率的改变、新股发行收益率的降低或者损失都会使得该基金面临一定的风险。另外，因此持有的流通受限证券在受限期间内不能进行交易，由此可能面临一定的流动性风险。本基金还可以通过二级市场直接买入股票或权证，提升了预期收益水平，但也增加了预期风险水平。（八）中小企业私募债券投资的风险中小企业私募债券的投资在增加预期收益的同时可能会增加本基金的流动性风险和信用风险。中小企业债的规模一般小额零散，主要通过固定收益证券综合电子平台、综合协议交易平台或证券公司进行转让，难以进行更广泛估值和询价，因此中小企业私募债券的估值价格可能与实际变现的市场价格有一定的偏差而对本基金资产净值产生影响。同时中小企业私募债券流动性可能比较匮乏，因此可能面临较高的流动性风险，以及由流动性较差变现成本较高而使基金净值受损的风险。目前主要是非上市公司发行私募债券，发行人可得信息较少，对信用风险评价的难度更高。资产管理人虽会通过建立系统的信用评级体系对信用风险进行研究分析，仍可能使本基金承受中小企业私募债券信用风险所带来的损失。（九）国债期货投资的风险（1）流动性风险：若期货市场流动性较差，交易难以迅速、及时、方便地成交将产生流动性风险。（2）保证金管理风险：期货交易采用保证金制度，每日进行结算，保证金预留过多会导致资金运用效率过低，减少预期收益。保证金不足将有被强行平仓的风险，使得原有的投资策略不能得以实现。国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) （3）执行风险：一般情况下很难在同一时间执行策略的两端交易，因此存在一端交易已经执行，而由于价格的快速波动导致另一端交易执行后获利低于预期甚至造成损失的可能性。（4）基差风险：由于期货价格和现货价格都是波动的，基差的不确定性被称为基差风险。基差的波动给套期保值者带来了无法回避的风险，直接影响套期保值效果。（5）CTD 券对应的国债品种发生变化的风险：国债期货采用实物交割形式，标的物是虚拟债券，CTD 券对应的国债品种可能发生变化，存在基差扩大的风险。（6）展期风险：持有期货合约交割期限短于合同的到期日而需要将期货合约向前延展时，合约平仓时的价格与下一个新合约开仓时的价格之差存在着不确定性，存在多次的基差风险。（7）杠杆风险：期货交易采用保证金交易方式，潜在损失可能成倍放大。（十）实施侧袋机制的风险侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基金管理人不承担任何保证和承诺的责任。基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策, 因此实施侧袋机制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产，基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准，因此本基金披露国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。（十一）其他风险度等方面不完善而产生的风险；致本基金资产损失；国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 二十、基金的终止与清算（一）《基金合同》的变更决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。自决议生效之日起按照《信息披露办法》的规定在规定媒介公告。（二）《基金合同》的终止有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：金托管人承接的；（三）基金财产的清算成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。人、符合《证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。（1）《基金合同》终止后，由基金财产清算小组统一接管基金；（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；（3）对基金财产进行估值和变现；（4）制作清算报告；国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；（7）对基金财产进行分配。（四）清算费用清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。（五）基金财产清算剩余资产的分配基金财产按下列顺序清偿： (1)支付清算费用； (2)交纳所欠税款； (3)清偿基金债务； (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。（六）基金财产清算的公告清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于《基金合同》终止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。（七）基金财产清算账册及文件的保存基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 二十一、基金合同的内容摘要（一）基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限于：事项行使表决权；起诉讼；同类基金份额的每份基金份额具有同等的合法权益。A 类基金份额与 B 类基金份额由于基金份额净值的不同，基金收益分配的金额以及参与清算后的剩余基金财产分配的数量将可能有所不同。（2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不限于：责任；国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 构处获得的不当得利；（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于：理基金财产；其他费用；反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；处理；业务并获得《基金合同》规定的费用；费率、托管费率和销售服务费率之外的基金相关费率结构和收费方式；行使因基金财产投资于证券所产生的权利；国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 施其他法律行为；服务的外部机构；（2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：回和登记事宜；如认为基金代销机构违反《基金合同》、基金销售与服务代理协议及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；金财产；营方式管理和运作基金财产；所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；他当事人利益的行为；《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回的价格；告义务；国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；分配基金收益；或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；资料 15 年以上；证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；现和分配；通知基金托管人；益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；事务的行为承担责任；但因第三方责任导致基金财产或基金份额持有人利益受到损失，而基金管理人首先承担了责任的情况下，基金管理人有权向第三方追偿；法律行为；份额持有人名册；国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) （1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：和《托管协议》的规定安全保管基金财产；监管部门批准的其他收入；同》、《托管协议》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；和深圳分公司开设证券账户；责基金投资债券的后台匹配及资金的清算；（2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；对基金管理人符合法律、法规和《基金合同》的投资指令，及时办理清算、交割事宜；外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；购、赎回价格；基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；其他相关资料 15 年以上；回款项；依法自行召集基金份额持有人大会；配；银行监管机构，并通知基金管理人；任不因其退任而免除；国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金利益向基金管理人追偿；（二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人的合法授权代表共同组成。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。（1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：等标准或费率的除外；外）；持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会；人大会的事项。（2）以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会：国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 回费率、销售服务费率或在不影响现有基金份额持有人实质利益的前提下变更收费方式；涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；的其他情形。（1）除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集。（2）基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。（3）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集。（4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。（5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。（6）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。（1）召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 天，在规定媒介公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：期限等）、送达时间和地点；（2）采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定通讯方式和书面表决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。（3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规和监管机关允许的其他方式召开。会议的召开方式由会议召集人确定，但更换基金管理人和基金托管人必须以国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 现场开会方式召开。（1）现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托书委派代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。（2）通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：提示性公告；基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见；书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记注册机构记录相符。采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者；表面符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。（3）会议召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。（4）在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额持有人亦可采用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。（1）议事内容及提案权议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。（2）议事程序国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名称）、身份证号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）等事项。在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日期后 2 日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：（1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。（2）特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。（1）现场开会当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。布计票结果。可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。的，不影响计票的效力。（2）通讯开会在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。基金份额持有人大会的决议自完成备案手续之日起生效。基金份额持有人大会决议自生效之日起根据法律法规规定在规定媒介公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：（1）基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关基金份额 10%以上（含 10%）；（2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；（3）通讯开会的直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；（4）在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参与基金份额持有人大会投票；（5）现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人；（6）一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）通过；（7）特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过。同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。（三）基金合同变更和终止的事由、程序（1）变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。（2）关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，并自决议生效之日起按照《信息披露办法》的规定在规定媒介公告。有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：（1）基金份额持有人大会决定终止的；（2）基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接的；（3）《基金合同》约定的其他情形；（4）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。（1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。（2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、符合《证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。（3）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。（4）基金财产清算程序：国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 出具法律意见书；（5）基金财产清算的期限为 6 个月。清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。基金财产按下列顺序清偿： (1)支付清算费用； (2)交纳所欠税款； (3)清偿基金债务； (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于《基金合同》终止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。（四）争议解决方式各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是终局性的并对各方当国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。《基金合同》受中国法律管辖。（五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、代销机构的办公场所和营业场所查阅；投资者也可按工本费购买《基金合同》复制件或复印件，但内容应以《基金合同》正本为准。国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 二十二、基金托管协议的内容摘要（一）托管协议当事人名称：国联安基金管理有限公司住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号 9 楼法定代表人：于业明成立日期：2003 年 4 月 3 日批准设立机关：中国证券监督管理委员会批准设立文号：中国证监会证监基金字200342 号经营范围：基金管理业务；发起设立基金及中国有关政府机构批准及同意的其他业务。组织形式：有限责任公司注册资本：1.5 亿元人民币存续期间：持续经营电话：021-38992888 传真：021-50151880 名称：中信银行股份有限公司住所：北京市东城区朝阳门北大街 9 号法定代表人：李庆萍成立时间：1987 年 4 月 7 日批准设立文号：国办函198714 号基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字2004125 号组织形式：股份有限公司注册资本：4893479.6573 万元存续期间：持续经营经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同行业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；结汇、售汇业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。电话：010-65556812 传真：010-65550832 （二）基金托管人对基金管理人的业务监督、核查（1）基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对下述基金投资范围、投资对象进行监督。本基金将投资于以下金融工具：本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。如法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种，本基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入本基金的投资范围。本基金主要投资国债、央行票据、政策性金融债、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、地方政府债、正回购、逆回购、可转换公司债券（含可分离交易的可转换债券）、资产支持证券、中小企业私募债、国债期货等金融工具。本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%，每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；投资于非固定收益类资产（不含现金）的比例不超过基金资产的未来若法律法规或监管机构允许基金投资同业存单的，本基金可参与同业存单的投资，不需召开基金份额持有人大会，具体投资比例限制按届时有效的法律法规和监管机构的规定执行。本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的投资工具。（2）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投融资比例进行监督：国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 为：本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。如法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种，本基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入本基金的投资范围。本基金主要投资国债、央行票据、政策性金融债、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、地方政府债、正回购、逆回购、可转换公司债券（含可分离交易的可转换债券）、资产支持证券、中小企业私募债、国债期货等金融工具。本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%，每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；投资于非固定收益类资产（不含现金）的比例不超过基金资产的资限制： i.本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%，每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；投资于非固定收益类资产（不含现金）的比例不超过基金资产的 20%； ii.持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的 10%； iii.本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的 10%； iv.本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3%； v.本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的 10%； vi.本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的 0.5%； vii.本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 金资产净值的 10%； viii.本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 ix.本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的 10%； x.本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%； xi.本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； xii.本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过本基金资产净值的 xiii.本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%； xiv.在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产净值的 15%；在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总市值的 30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）不低于基金资产净值的 80%；在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 30%； xv.本基金资产参与股票发行申购，所申报的金额不得超过本基金的总资产，所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； xvi.本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%； xvii.本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 资产的投资； xviii.本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； xix.本基金不得违反《基金合同》关于投资范围和投资比例的约定； xx.相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的，履行适当程序后，基金不受上述限制。除上述第 i 项中“每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%”及第 xi、 xvii、xviii 项外，由于证券市场波动、上市公司合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例，不在限制之内，但基金管理人应在 10 个交易日内进行调整，以达到规定的投资比例限制要求。法律法规另有规定的从其规定。基金管理人应当自《基金合同》生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。基金托管人对基金投资的监督和检查自《基金合同》及本协议生效之日起开始。（3）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投资禁止行为进行监督：根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为：国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序后可不受上述规定的限制。（4）基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金关联投资进行监督。基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合国务院证券监督管理机构的规定，并履行信息披露义务。（5）基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管理人参与银行间债券市场进行监督。人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易对手的名单，并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金托管人在收到名单后 2 个工作日内回函确认收到该名单。基金管理人应定期或不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新，名单中增加或减少银行间市场交易对手时须向基金托管人提出书面申请，基金托管人于面确认后，被确认调整的名单开始生效，新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行交易，应及时提醒基金管理人撤销交易，经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基金资产损失的，基金托管人不承担责任，发生此种情形时，托管人有权报告中国证监会。基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时，需按交易对手名单中约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基金管理人没有按照事先约定的有利于信用风险控制的交易方式进行交易时，基金托管国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 人应及时提醒基金管理人与交易对手重新确定交易方式，经提醒后仍未改正时造成基金资产损失的，基金托管人不承担责任。行、中国建设银行、中国农业银行和交通银行等，基金管理人与基金托管人协商一致后，可以根据当时的市场情况调整核心交易对手名单。基金管理人有责任控制交易对手的资信风险，在与核心交易对手以外的交易对手进行交易时，由于交易对手资信风险引起的损失先由基金管理人承担，其后有权要求相关责任人进行赔偿，如果基金托管人在运作中严格遵循了上述监督流程，则对于由于交易对手资信风险引起的损失，不承担赔偿责任。（6）基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。本基金核心存款银行名单为中国工商银行、中国银行、中国建设银行、中国农业银行和交通银行等，本基金投资除核心存款银行以外的银行存款出现由于存款银行信用风险而造成的损失时，先由基金管理人负责赔偿，之后有权要求相关责任人进行赔偿，如果基金托管人在运作过程中遵循上述监督流程，则对于由于存款银行信用风险引起的损失，不承担赔偿责任。基金管理人与基金托管人协商一致后，可以根据当时的市场情况对于核心存款银行名单进行调整。（7）基金托管人对基金投资流通受限证券的监督的紧急通知》、《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制度。基金投资非公开发行股票，基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制情况。基金管理人应至少于首次执行投资指令之前 2 个工作日将上述资料书面发至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上述资料后 2 个工作日内，以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 要求的有关必要书面信息。基金管理人应保证上述信息的真实、完整，并应至少于拟执行投资指令前将上述信息书面发至基金托管人。制度、流动性风险处置预案情况进行监督，并审核基金管理人提供的有关书面信息。基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的，有权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明，否则，基金托管人有权拒绝执行有关指令。如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解决。如果基金托管人切实履行监督职责，则不承担任何责任。如果基金托管人没有切实履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管人应承担连带责任。产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。合同》、基金托管协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对，并以书面形式向基金托管人发出回函，进行解释或举证。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反《基金合同》而致使投资者遭受的损失。基金托管人发现基金管理人的投资指令违反相关法律法规规定或者违反《基金合同》约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并向中国证监会报告。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，必须在规定时间内答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管人按国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。（三）基金管理人对基金托管人的业务监督、核查基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时，基金管理人应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正，并予协助配合。基金托管人对基金管理人通知的违规事项确认后未能在限期内纠正或未在合理期限内确认的，基金管理人应报告中国证监会。基金管理人有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会和银行业监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。（四）基金财产的保管国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) （1）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。（2）基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令，不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。（3）基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。（4）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独立。（5）对于因基金申购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金托管人处的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失，基金托管人对此不承担责任。（1）基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户，并根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人刻制、保管和使用。（2）基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。（3）基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司开立基金证券交易资金账户，用于证券清算。基金托管人以基金托管人名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/ 深圳分公司开立托管人结算备付金账户，用于所托管产品的证券资金清算。基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) （1）《基金合同》生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管自营账户，并由基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。（2）基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间国债市场回购主协议，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。在本托管协议订立日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基金管理人协助托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。该账户按有关规则使用并管理。基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库；其中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金托管人、基金管理人保管。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后 5 个工作日内通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合同原件应存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门 15 年以上。（五）基金资产净值计算与复核基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指计算日基金资产净值除以该计算日基金份额总份额后的数值。基金份额净值的计算保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 基金管理人应每工作日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基金会计核算办法》及其他法律、法规的规定。基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金份额资产净值并以双方认可的方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后以双方认可的方式发送给基金管理人，由基金管理人对基金资产净值予以公布。根据《基金法》，基金管理人计算并公告基金净值，基金托管人复核、审查基金管理人计算的基金净值。因此，本基金的会计责任方是基金管理人，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布，如法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估值。（六）基金份额持有人名册的登记与保管基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册，包括《基金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金份额持有人名册由基金的基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名册。保管方式可以采用电子或文档的形式。保管期限为 15 年。基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册：《基金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。其中每年 12 月 31 日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交；《基金合同》生效日、《基金合同》终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内提交。基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册，并定期刻成光盘备份，保存期限为 15 年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册，应按有关法律法规规定各自承担相应的责任。（七）争议解决方式相关各方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，除经友好协商可以解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在北京，仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。争议处理期间，相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。本协议受中国法律管辖。（八）托管协议的变更与终止本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后的托管协议，其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备案。发生以下情况，本托管协议终止：（1）《基金合同》终止；（2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资产；（3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管理权；（4）发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 二十三、对基金份额持有人的服务基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化，有权增加或变更服务项目。主要服务内容如下：（一）基金份额持有人登记服务基金管理人担任基金注册登记机构为基金份额持有人提供登记服务，配备安全、完善的电脑系统及通讯系统，准确、及时地为基金投资者办理基金账户、基金份额的登记、管理、托管与转托管，股东名册的管理，权益分配时红利的登记、权益分配时红利的派发，基金交易份额的清算过户和基金交易资金的交收等服务。（二）信息定制服务投资者可以通过基金管理人网站（www.cpicfunds.com）、官方微信账号（神基太保）、客服电话（400-700-0365；021-38784766）等渠道提交信息定制服务申请。信息定制服务包括短信定制信息和邮件定制信息，投资者申请时应提供有效联系方式。在申请获基金管理人确认后，基金管理人可通过投资者提供的有效手机号码、电子邮件等联系方式，为投资者发送所定制的信息。短信定制信息包括：电子对账单、持有基金周末净值等信息；邮件定制信息包括：电子对账单等信息。客服中心于每月 1 日向投资者发送月度电子对账单，于每年度结束后 20 个工作日内，向投资者发送年度电子对账单。基金管理人将根据业务发展需要和实际情况，适时调整信息定制服务内容。（三）红利再投资服务基金收益分配方式分为现金分红与红利再投资，若基金份额持有人选择红利再投资形式进行基金收益分配，该基金份额持有人当期分配所得基金收益将按红利发放日的基金份额资产净值自动转基金份额，且不收取任何申购费用，基金份额持有人的分红方式以基金注册登记机构——国联安基金管理有限公司登记的方式为准。（四）定期定额投资计划在条件成熟时，基金管理人将利用直销网点或其他销售网点为投资者提供定国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 期投资的服务。通过定期定额投资计划，投资者可以通过固定的渠道定期定额申购基金份额，以另行公告为准。（五）客服中心（1）自动语音服务呼叫中心自动语音查询系统提供 7*24 小时自动语音服务和查询服务，客户可通过电话查询基金份额净值、基金账户余额等信息。（2）人工服务客服中心提供每周 5 个工作日的人工服务。客服中心电话：021-38784766、400-700-0365（免长途话费）网上客户服务为投资者提供查询服务、资讯服务以及相互交流的平台。投资者可以查询热点问题，并对服务进行投诉和建议。网址：www.cpicfunds.com 客服电子邮箱：customer.service@cpicfunds.com 投资者可以在网站上订阅邮件公共信息服务，内容包括基金份额净值、基金资讯信息、定期基金报告和临时公告等。（六）网上交易服务基金管理人大力发展基金电子商务，并已开通基金网上交易系统，投资者可登陆基金管理人的网站（www.cpicfunds.com）、手机 APP（名称：国联安基金），更加方便、快捷地办理基金交易及信息查询等已开通的各项基金网上交易业务。同时，投资者可关注基金管理人官方微信账号（名称:神基太保)，快速实现净值查询功能，绑定个人账户之后，还可实现账户查询功能。基金管理人也将不断努力完善现有技术系统和销售渠道，为投资者提供更加多样化的交易方式和手段。基金网上交易业务的解释权归基金管理人所有。（七）客户投诉受理服务投资者可以通过电话(021-38784766，400-700-0365)、邮件（customer.service@cpicfunds.com）、网上留言、书信等主要投诉受理渠道对基金管理人的工作提出投诉和建议，客户服务人员会及时地进行处理。国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) （八）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式联系基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书(更新) 二十四、其他应披露事项公告名称披露媒体披露日期国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金增加江规定报刊、规定网站 2024-04-30 苏银行为代销机构并参加相关费率优惠活动的公告国联安信心增长债券型证券投资基金（B 份额）基规定网站 2024-05-17 金产品资料概要更新国联安信心增长债券型证券投资基金（A 份额）基规定网站 2024-05-17 金产品资料概要更新国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书更规定网站 2024-05-17 新（2024 年第 1 号）国联安基金管理有限公司基金行业高级管理人员变规定网站、规定报刊 2024-06-28 更公告国联安信心增长债券型证券投资基金 2024 年第 2 季规定网站 2024-07-19 度报告国联安基金管理有限公司旗下全部基金 2024 年第 2 规定报刊 2024-07-19 季度报告提示性公告国联安基金管理有限公司关于提醒投资者注意防范不法分子冒用国联安基金规定网站、规定报刊 2024-07-20 名义进行诈骗活动的提示性公告国联安基金管理有限公司关于终止喜鹊财富基金及规定网站、规定报刊 2024-07-29 前海财厚基金办理旗下基金相关销售业务的公告国联安基金管理有限公司旗下全部基金 2024 年中期规定报刊 2024-08-30 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